Etelä-Korea: Krypto-ostot luottokortilla vaakalaudalla

Markku Korhonen
| 4 min read

Etelä-Korea, Soul
Kryptovaluuttojen ostaminen Aasiassa voi hankaloitua, kun Etelä-Korea ilmoitti mahdollisesta kiellosta. Etelä-Korean rahoituspalvelukomissio (FSC) on julkistanut ehdotuksensa luotto-ominaisuuksiin erikoistuneita rahoitusyrityksiä koskevan lain täytäntöönpanoasetuksen muuttamisesta, jonka tavoitteena on kieltää krypto-ostokset luottokorteilla.

Ehdotetun muutoksen tarkoituksena on rajoittaa luottokorttien käyttöä kryptovaluuttojen ostamiseen ulkomaisista pörsseistä. FSC:n mukaan taustalla on huoli Etelä-Korean varojen laittomasta ulosvirtauksesta, rahanpesusta ja spekulatiivisen käyttäytymisen edistämisestä kryptovaluuttakaupassa.

Etelä-Korean rahoituspalvelukomissio korostaa riskejä


Sisältöosioon sisältyvässä osassa FSC käsitteli: “Huolta on herättänyt kotimaisten varojen laiton ulosvirtaus ulkomaille, joka johtuu korttimaksuista ulkomaisissa virtuaalivarojen pörsseissä, rahanpesusta, spekuloinnista ja keinottelun edistämisestä.”

Lisäksi FSC odotti, että “luodaan perusta yhteistyölle kansainvälisten tuotemerkkien kanssa ja vahvistetaan ulkomaanvaluutan ulosvirtauksen ja rahanpesun estämistä”.

Ehdotuksessa mainitaan 13. helmikuuta asti ulottuva julkinen palauteaika, jonka aikana yksityishenkilöt ja organisaatiot voivat esittää mielipiteitä ja kommentteja. Tämän ajanjakson jälkeen muutosehdotuksen odotetaan läpikäyvän uudelleentarkastelun ja siitä äänestetään, ja tavoitteena on panna uudet säännöt täytäntöön vuoden 2024 alkupuoliskolla.

OKX mainosbanneri CTA

Etelä-Korean virkamiesten kryptotransaktiot paljastuivat korruption vastaisessa tutkinnassa


Siirtyminen kohti tiukempaa sääntelyä on seurausta useista kryptovaluuttoihin liittyvistä ongelmista viime vuosina, mukaan lukien väitetty petostapaus, jossa oli mukana eteläkorealainen kryptoyrittäjä Do Kwon.

Marraskuussa Montenegron pääkaupungissa Podgoricassa sijaitseva tuomioistuin hyväksyi Do Kwonin luouvutuksen joko Etelä-Koreaan tai Yhdysvaltoihin, kertoi uutissivusto Bloomberg tuolloin. Do Kwon tunnetaan kryptovaluutta Terran perustajana.

Oikeuslaitoksen verkkosivuilla äskettäin julkaistun päivityksen mukaan lopullisen päätöksen luovutusmaasta tekee Montenegron oikeusministeri.

Ennen luovutusprosessia Kwon istuu kuitenkin Montenegrossa neljän kuukauden vankeusrangaistuksensa asiakirjaväärennöksestä.

Kwon pidätettiin maaliskuussa Podgorican lentokentällä, jossa hänet otettiin kiinni väärennettyjen asiakirjojen kanssa. Poliisi kertoi pidätyksen jälkeen löytäneensä heidän matkatavaroistaan väärennettyjä Costa Rican passeja, erillisen sarjan Belgian passeja, kannettavia tietokoneita ja muita laitteita.

Etelä-Korean korruption ja kansalaisoikeuksien vastaisen komission äskettäinen tutkimus on paljastanut huomattavaa kryptovaluuttakauppaa maan lainsäätäjien keskuudessa.

Kolmen viime vuoden aikana he ovat yhdessä käyneet kauppaa virtuaalivaroilla noin 125,6 miljardin wonin (97,6 miljoonan dollarin) arvosta. Havainnot perustuivat kaikkien 298 istuvan lainsäätäjän transaktiotietojen 90 päivän tarkastukseen 30. toukokuuta 2020 ja 31. toukokuuta 2023 välisenä aikana.

Komission raportissa tunnistettiin 18 lainsäätäjää, jotka omistivat virtuaalivaroja, joista 11 kävi aktiivista kauppaa. Näiden lainsäätäjien osto- ja myyntitapahtumat olivat 62,5 miljardia won (48,4 miljoonaa dollaria) ja 63,1 miljardia won (48,8 miljoonaa dollaria).

Kaupankäydyistä kryptovaluutoista Bitcoin oli suosituin. Raportti paljasti myös virtuaalivarojen monipuolisen salkun, joka käsitti 107 eri tyyppiä. Yhden lainsäätäjän todettiin tehneen 49 kryptotransaktiota ilmoittamatta niistä vedoten suljettuun vaihtotiliin.

Innovaatioiden priorisointi asialistalla


Etelä-Korea kertoi joulukuussa priorisoivansa uusien innovaatioiden kehittämisen sen kryptolainsäädännössä. Maan viranomaiset ovat ilmaisseet sitoutuneensa tasapainottamaan sijoittajansuojaa ja edistämään teknologista innovaatiota kryptosäädösten kehittämisen seuraavassa vaiheessa.

Samaan aikaan muut Aasian jättitaloudet tiivistävät yhteistyötään teknologia- ja web3-alalla.

FSC:n varapuheenjohtaja Kim So-young korosti sääntelyn tarvetta tämän herkän tasapainon saavuttamiseksi äskettäin Soulissa pidetyssä digitaalisia valuuttoja käsittelevässä konferenssissa.

Tämä painopisteen muutos johtuu Etelä-Korean hallituksen ja keskuspankin yhteistyöstä Kansainvälisen valuuttarahaston (IMF) kanssa sen jälkeen, kun Etelä-Korean keskuspankki käynnisti lokakuussa hankkeen, jonka tavoitteena on kehittää tukkukaupan keskuspankkien digitaalinen valuutta (CBDC).

Myös Singaporessa mietitään kiristyksiä kaupankäyntiin


Kuten Etelä-Korea, myös Singapore aikoo ottaa käyttöön tiukemmat säännöt kryptovaluuttapalvelujen tarjoajille ehdotetuista säännöksistä saadun palautteen perusteella, kertoi kaupunkivaltion rahoitusviranomainen.

“Kuulluissa ehdotuksissa esitetään yksityiskohtaisesti liiketoimintakäytäntöä ja kuluttajien pääsyä koskevat toimenpiteet, joilla rajoitetaan mahdollisia haittoja kuluttajille”, Singaporen rahaviranomainen totesi marraskuussa antamassaan lausunnossa CNBC:n mukaan.

Toimenpiteisiin kuuluu muun muassa se, että Singaporessa toimivia kryptopalvelujen tarjoajia kielletään hyväksymästä paikallisesti liikkeeseen laskettuja luottokorttimaksuja, tarjoamasta kannustimia kryptovaluutoilla käytävään kauppaan ja tarjoamasta rahoitusta, marginaalia tai vipuvaikutusta vähittäisasiakkaille. Viimeistellyt toimenpiteet tulevat voimaan vaiheittain vuoden 2024 puolivälistä alkaen, MAS sanoi.

Sääntelyviranomainen antaa myös liiketoiminnan harjoittamiseen liittyviä sääntöjä, kuten vaatimuksen, jonka mukaan kryptopalveluntarjoajien on julkaistava digitaalisen maksuvelkaliitteen listalle ottamista ohjaavat politiikat, menettelyt ja kriteerit sekä otettava käyttöön tehokkaat menettelyt asiakasvalitusten käsittelyä ja riitojen ratkaisemista varten.

“DPT-palveluntarjoajilla on velvollisuus turvata niiden kuluttajien edut, jotka ovat vuorovaikutuksessa heidän alustojensa kanssa ja käyttävät heidän palvelujaan”, sanoi Ho Hern Shin, MAS:n rahoitusvalvonnan varatoimitusjohtaja.

“Vaikka nämä liiketoimintakäytäntöä ja kuluttajien pääsyä koskevat toimenpiteet voivat auttaa saavuttamaan tämän tavoitteen, ne eivät voi suojata asiakkaita tappioilta, jotka liittyvät kryptovaluuttakaupan luonnostaan spekulatiiviseen ja erittäin riskialttiiseen luonteeseen”, Ho sanoi.

“Kehotamme kuluttajia pysymään valppaina ja noudattamaan äärimmäistä varovaisuutta, kun he käyvät kauppaa digitaalisilla maksukuponkipalveluilla, ja olemaan tekemättä kauppoja sääntelemättömien yhteisöjen kanssa, myös ulkomailla sijaitsevien.”

Intia nostaa kryptopäätänsä yhteistyöllä


Siinä missä Etelä-Korea tiukentaa toimintaa kryptomaailmassa, muualla Aasiassa pyritään saamaan aikaan harmoniaa. Liminal Custody -yhtiön Intian kryptomarkkinoiden ja globaalien kumppanuuksien maajohtaja Manhar Garegrat kertoi joulukuussa Cryptonewsin yksinoikeushaastattelussa näkemyksiään yrityksen matkasta, yhteistyöstä lainvalvontaviranomaisten kanssa, mukaan lukien Central Bureau of Investigation (CBI), ja siitä, miten Intian kryptomarkkinat ja maan hallitus tekevät yhteistyötä kryptoalan parantamiseksi.

Keskustellessaan Intian kryptomarkkinoiden kehittyvästä sääntelymaisemasta Manhar korosti maan johtavaa roolia globaalien kryptoagendojen muokkaamisessa. Bharat Web 3 Associationin perustajajäsenenä Liminal Custody tekee aktiivisesti yhteistyötä sääntelyviranomaisten, valtion virastojen, ministeriöiden ja osastojen kanssa. Yrityksen tavoitteena on kouluttaa sidosryhmiä lohkoketjuteknologiasta, valvontamekanismeista ja kryptoalan laajoista mahdollisuuksista.

“Olemme tehneet aktiivisesti hyvin tiivistä yhteistyötä mahdollisimman monen sääntelyviranomaisen, mahdollisimman monen valtion viraston, ministeriön ja ministeriön kanssa kouluttaaksemme heitä tästä teknologiasta ja kaikista mahdollisuuksista, joita tämä teknologia tarjoaa”, Manhar sanoo.

Intian ennakoiva asenne globaalilla näyttämöllä, erityisesti G20-huippukokouksessa, kuvastaa myönteistä siirtymistä alkuperäisestä skeptisyydestä tietoon kryptovaluutoista.

LueIntian kryptomarkkinat pyrkivät nostamaan päätään yhteistyöllä