Kryptovaluuttateollisuus nostaa syytteitä SafeMoonia vastaan

| 4 min read

krypto-uutiset

Kryptovaluuttateollisuus on yhä enemmän sääntelijöiden tarkastelussa, kun kryptojen sääntely kehittyy maailmanlaajuisesti. Sääntelijät pyrkivät tasapainottamaan innovaatioita kuluttajansuojan ja rahoitusvakauden kanssa.

Pelkästään viimeisen seitsemän päivän aikana Yhdysvaltain sääntelijät ja lainsäätäjät tekivät merkittäviä liikkeitä, joilla voi olla kauaskantoisia vaikutuksia kryptoalaan.

Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rahanpesun valvontavirasto FinCEN ehdotti sääntöjä kryptovaluuttojen miksauspalveluiden sääntelemiseksi. Nämä palvelut mahdollistavat rahanpesun.

Samaan aikaan republikaanilainsäätäjät vastustivat Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomission SEC:n kryptovaluuttojen kirjanpitosääntöjä.

SEC nosti myös petossyytteet SafeMoon-kryptovaluutan johtajia vastaan. SEC syyttää heitä sijoittajien harhaanjohtamisesta. Tämä on viimeisin isku komission kryptoepäkohtiin puuttumisessa.

Positiivisemmin Coinbase aloitti säännellyn vipukryptojohdannaiskaupan Yhdysvaltain asiakkaille. Tämä on linjassa alan laajempien sääntelyn noudattamispyrkimysten kanssa.

Koska kryptojen sääntely on yhä epäselvää, tämä palsta purkaa keskeiset kehitykset selkeästi ja puolueettomasti ymmärryksen edistämiseksi. Tulevissa jaksoissa jatketaan tämän nopeasti muuttuvan maiseman hahmottamista.

FinCEN kohdistaa rahanpesun kryptovaluuttateollisuus miksauspalveluihin

Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rahanpesun valvontavirasto FinCEN esitti viime viikolla sääntelyehdotuksen, jolla vaihdettavat virtuaalivaluutat tuotaisiin olemassa olevien rahanpesun vastaisten sääntöjen piiriin.

Liike kohdistuu kryptovaluuttojen miksauspalveluihin, joita kutsutaan myös sekoittajiksi. FinCEN näkee nämä palvelut keinona mahdollistaa rahanpesua.

Miksauspalvelut voivat yhdistää laillisesti hankittuja varoja laittomien kanssa, naamioiden laittomien varojen alkuperän. FinCEN näkee miksaajien tarjoaman anonymiteetin sääntelyaukkona, joka on suljettava.

Vaikka ehdotuksen alustavat yksityiskohdat olivat niukkoja, on sittemmin käynyt selväksi, että FinCEN tavoite on rajoittaa miksauspalveluiden käyttöä laittomiin tarkoituksiin.

Ehdotuksen keskeisiä osia ovat rekisteröitymisvaatimukset, kirjanpito- ja raportointivelvoitteet, rahanpesun vastaisten ohjelmien toimeenpano, epäilyttävistä toimista raportointi sekä KYC-menettelyjen käyttöönotto. Näiden toimien tarkoituksena on parantaa läpinäkyvyyttä, mahdollistaa sääntelyn valvonta ja varmistaa, ettei miksauspalveluja voida käyttää rahanpesuun rangaistuksitta.

Vaikutukset kryptovaluuttateollisuus anonymiteettiin

Jos hanke toteutetaan odotetusti, FinCEN ehdotus voi suuresti vähentää kryptotapahtumien anonymiteettia rajoittamalla miksauspalveluita. Vaikka tämä parantaisi valvontaa, se myös todennäköisesti loukkaisi käyttäjien yksityisyyttä.

On olemassa sisäänrakennettu jännite sääntelyn mahdollistamisen, erityisesti rahanpesulakien, ja hajautettujen lohkoketjuverkkojen yksityisyyshyötyjen säilyttämisen välillä.

Teknisestä näkökulmasta miksauspalveluihin kohdistuvien kontrollien toteuttaminen voi osoittautua haastavaksi hajautettujen kryptovaluuttateollisuuden globaalin hajautetun luonteen vuoksi. Vaikka sääntely voi rajoittaa rekisteröityjen yhteisöjen kautta tapahtuvaa miksausta, kryptotapahtumia voidaan silti sekoittaa verkkoprotokollien kautta. Tämän ehdotuksen toimeenpano vaatisi monimutkaista kansainvälistä koordinaatiota.

GAO haastaa SEC:n ohjeistuksen käsittelyprosessin

Yhdysvaltain tilintarkastusvirasto GAO arvosteli äskettäin SEC menettelytapaa krypto-omaisuuden kirjanpito-ohjeen käsittelyssä.

Kyseessä oleva sääntö, henkilöstön kirjanpito-ohje 121 (SAB 121), tarjoaa ohjeita taseen kirjanpidosta krypto-omaisuuden säilytyspalveluille. Käsittelemällä krypto-omaisuutta yhtiön omaisuutena SAB 121 asettaa raskaan pääomataakan säilyttäjille.

Kriitikot kuten GAO väittävät, että tämä sääntö toimii käytännössä uutena sääntelynä mutta sitä ei ole alistettu vaadittaviin prosesseihin kuten kongressin tarkasteluun. Näin raskaskätinen ohjaus ylitti SEC:n toimivallan. Lainsäätäjät voivat nyt hyödyntää GAO:n raporttia painostaakseen SAB 121:n kumoamista.

SEC kovat otteet SafeMooniin

Viime viikolla SEC nosti petossyytteet SafeMoonin perustajia vastaan väittäen heidän johtaneen harhaan sijoittajia ja manipuloineen markkinoita.

SEC syytti johtajia esittäneen vilpillisesti SafeMoonin näkymiä samalla, kun he keinotekoisesti pumppasivat sen hintaa, ryöväten sijoittajilta.

Tämä korkean profiilin syyte on linjassa SEC:n laajemman pyrkimyksen kanssa syyttää kryptoarvopapereiden rikkomuksia ja suojella sijoittajia. Virasto vaikuttaa päättäväiseltä puuttua havaittuun markkinoiden manipulointiin ja vilpilliseen käytökseen kryptovaluuttateollisuudessa.

Tekemällä SafeMoonista esimerkin SEC lähetti vahvan varoituksen alalle markkinoiden manipuloinnin laillisista riskeistä. Sen halukkuus syyttää kryptovaluuttoihin ja lohkoketjuihin liittyviä yrityksiä, jotka liittyivät aikanaan korkealle lentäneisiin kryptovaluuttoihin, osoittaa viraston päättäväistä asennetta valvoa petoksia.

Coinbase omaksuu säännellyn johdannaiskaupan

Suuri yhdysvaltalainen kryptopörssi Coinbase lanseerasi äskettäin säänneltyjä vipukryptojohdannaisia Bitcoinille ja Etheriumille. Coinbase Financial Markets -tytäryhtiön kautta tarjottuna tämä askel tarjoaa vähittäissijoittajille edistyneitä kaupankäyntimahdollisuuksia, jotka kuuluvat liittovaltion valvonnan piiriin.

Johdannaiset mahdollistavat vipukäytön ja suojauksen, joita tyypillisesti ei ole tarjolla kryptojen spot-markkinoilla. Coinbasen toiminta CFM:n kautta valtuutettiin elokuussa sääntelijöiden toimesta, mikä heijastaa laajempaa pyrkimystä vaatimustenmukaisuuteen ja sijoittajansuojaan. Integroimalla johdannais kaupan liittovaltion sääntelemään yksikköön, Coinbase pyrkii tuomaan uskottavuutta kryptojohdannaisiin.

Tämä lanseeraus voi luoda laineita valtavirran omaksumiseen sitomalla kryptovaluutat lähemmäs perinteisiä rahoitusmarkkinoita. Säädellyt johdannaiset voivat lisätä sitoutumista ja raivata tietä krypto-ETF-tuotteelle. Vähittäissijoittajien osalta matalat minimisijoitukset madaltavat kynnystä edistyneeseen kaupankäyntiin.

Epävarmuus kryptovaluuttateollisuuden sääntelyssä jatkuu Yhdysvalloissa

Vaikka suuret uutiset hallitsivat otsikoita, viime viikko toi mukanaan jatkuvaa epävarmuutta kryptojen sääntelystä Yhdysvalloissa. Suurista FTX-oikeudenkäyntien jälkeisistä odotuksista huolimatta liittovaltion ohjeistus on yhä puutteellista. Sääntelijät korostivat selkeiden sääntöjen tarvetta, mutta edistyminen pysähtyi. Tämä sääntelyn limbo saattaa johtaa osavaltioiden aloitteisiin sallivammilla säädöksillä.

Kryptovaluuttapörssi Bittrexin konkurssipesän hyväksyntä korosti tätä sääntelyn epävarmuutta. Bittrex lopettaa Yhdysvaltain toimintonsa ja selvittää pesänsä SEC:n syytteiden jälkeen toimimisesta rekisteröimättömänä pörssinä. Tämä esimerkki kuvaa sirpaleisen valvonnan kovaa vaikutusta.

Välttääkseen sääntelyn tarkastelua pörssit kuten Bittrex saattavat yhä useammin lopettaa Yhdysvaltain toimintonsa ja keskittyä ulkomaille, mikä käytännössä tukahduttaa innovaatiot Yhdysvalloissa.

Sitä mukaa kun lohkoketju- ja krypto-integraatio valtavirran rahoituspalveluihin kiihtyy, viime viikko korosti vanhentuneista sääntelykehyksistä nousevia jännitteitä. Vaikka sääntelijät vaikuttavat päättäväisiltä välttää kryptotalven toiston, toimet kuten miksaajaehdotus ja SafeMoon-syytteet korostavat harkitun valvonnan tasapainottamista innovaatioiden mahdollistamisen kanssa.

Harkitun kryptovaluuttateollisuus-sääntelyn tulisi pikemminkin olla keino turvallisesti realisoida hajautettujen teknologioiden potentiaali laajentaa pääsyä ja muuttaa rahoituspalveluita paremmiksi. Yhteistyössä sidosryhmien asiantuntemuksella luotu politiikka voisi yhdistää vanhat säännöt uusiin teknologioihin, kun taas kansallinen koordinaatio voisi estää pirstoutumisen lainkäyttöalueiden välillä.