Pankkipomo Pig Butchering huijauksessa – $47 Miljoonan syyte

Teresa Maria
| 4 min read

pig butchering

Hätkähdyttävässä luottamusrikkomukseen liittyvässä, niin sanotussa Pig Butchering -oikeudenkäynnissä Heartland Tri-State Bankin toimitusjohtaja joutuu syytteeseen 47 miljoonan dollarin kavalluksen järjestämisestä.

Yhdysvaltain syyttäjänviraston 12. helmikuuta antaman lehdistötiedotteen mukaan korkean profiilin tapaus tuli julkisuuteen, kun paljastetui, että edellä mainitulla pankilla oli keskeinen rooli hienostuneessa Pig Butchering -nimellä kutsutussa huijauksessa.

Pig Butchering on huijaus, jonka suosio on kasvanut nopeasti viime aikoina. Tähän huijaustyyppiin liitetään usein online-romantiikkaa, väärennettyjä kryptovaluuttoja ja ihmiskauppaa.

Tällaisilla huijauksilla on joidenkin arvioiden mukaan varastettu Yhdysvaltain kansalaisilta miljoonien dollareiden edestä rahaa. Huijauksen uhrit joutuvat yleensä jollain tavalla nöyryytetyksi, jopa julistautumaan konkurssiin, minkä seurauksena paljon tapauksia jää myös ilmoittamatta.

Millaisen rangaistuksen Heartland Tri-State Bankin toimitusjohtaja kohtaa?


Shan Hanes, nyt lakkautetun Heartland Tri-State Bankin entinen toimitusjohtaja, on virallisesti syytetty yhdestä pankin kavalluksesta, mikä tarkoittaa, että häntä uhkaa enintään 30 vuoden vankeustuomio.

Hanesia syytetään pankin huijaamisesta useilla laittomilla tilisiirroilla, joilla “ostettiin kryptovaluuttoja omaksi hyödyksi” toukokuun 2023 ja heinäkuun 2023 välisenä aikana.

Entinen toimitusjohtaja oli väitetysti edellä kuvaillun Pig Butchering -huijauksen kohteena, jonka Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) on määritellyt huijaukseksi, jossa uhrit investoivat laillisilta vaikuttaviin virtuaalivaluuttojen sijoitusmahdollisuuksiin, mutta jotka katoavat kuin tuhka tuuleen sijoittajan rahojen kanssa.

“Huijarit kutsuvat uhreja “sioiksi” ja voivat käyttää kuvitteellisia identiteettejä, mahdollisten romanttisten ihmissuhteiden varjoa ja yksityiskohtaisia tarinalinjoja “lihottaakseen” uhrin, eli sian uskomaan, että he ovat luotetussa kumppanuudessa, ennen kuin huijarit vievät uhreilta heidän omaisuutensa, eli teurastavat heidät”, FinCENin lausunnossa lukee.

Tarkkaa Pig Butchering -huijausta, johon Hanes olisi sekaantunut, ei ole vielä ole kerrottu julkisuuteen.

BINANCE mainosbanneri CTA

Pig Butchering -huijauksen yksityiskohdat


Pankin entinen toimitusjohtaja, Hanes pidätettiin sen jälkeen, kun uusi sääntelytarkastelu paljasti, että Hanes “suoritti pieniä kryptovaluuttatransaktioita toisen pankin kautta jo tammikuussa 2023”, joissa oli osallisena “henkilökohtaisia varoja ja mahdollisesti muille yhteisöille kuuluvia varoja”.

Kun Hanesilta pyydettiin selitystä viime vuoden touko-kesäkuun välisenä aikana tehdyistä tilisiirtojen sarjasta, tutkijat havaitsivat hänen vastauksensa “epäluotettaviksi ja epätarkoiksi”, koska ne “eivät olleet järkeviä, vaan vaikeasti seurattavia”.

Tarkastelun jälkeen tutkijat päättelivät, että Hanesin “transaktiot kryptovaluuttapörsseihin, joiden määrä kasvaa ajan myötä, näyttävät olevan johdonmukaisia Pig Butchering -huijauksen etenemisen kanssa”.

Lue myös: Block Earner sai osittain vapauttavan tuomion

Yhteyksiä vuoden 2023 pankkikriisiin


Kaiken edellä mainitun lisäksi säännösten tarkastelu paljasti, että Heartland Tri-State Bank otti 21 miljoonaa dollaria lainaa liittovaltion asuntolainapankkijärjestelmästä ennen sen romahtamista heinäkuussa 2023.

Federal Home Loan Banking System on saanut kritiikkiä roolistaan vuoden 2023 pankkikriisissä lainattuaan 30 miljardia dollaria Signature Bankille, Silvergatelle ja Silicon Valley Bankille.

Pankkitoimittaja Austin Weinsteinin äskettäisessä Bloomberg-raportissa todettiin, että liittovaltion asuntoluottopankkijärjestelmä on “muuttunut laman aikaisista juuristaan asuntoluotoissa yleiseksi likviditeetin suojaksi kaikenkokoisille pankeille”.

Samaan aikaan Hanesin ensimmäinen esiintyminen oikeudessa kryptohuijaukseen liittyen on suunniteltu helmikuun 28. päiväksi Wichitassa, Kansasissa.

Pig Butchering kaltaiset huijaukset lisääntymässä myös Suomessa


Vuonna 2023 verkossa tehtävät huijaukset Suomessa lisääntyivät verrattain paljon. Suomen kansalaisia yritettiin huijata yhteensä 76,9 miljoonan euron arvosta, ilmenee Finanssiala ry:n keräämistä tiedoista. Pankit onnistuivat pysäyttämään ja palauttamaan huijareille menossa olleesta summasta 32,7 miljoonaa euroa.

Kaiken kaikkiaan suomalaiset menettivät verkkorikollisille 44,2 miljoonaa euroa vuonna 2023. Eniten huijauksia tapahtui sijoitusalalla, ja näissä huijauksissa myös kasvu oli merkittävää.

Pig Butcherin tyyppisten huijausten ja niiden yritysten määrä kasvoi huomattavasti edellisvuoteen verrattuna. Vuonna 2022 huijausyritysten arvo oli yhteensä 46,5 miljoonaa euroa. Näistä pankit onnistuivat estämään reilut 14 miljoonaa.

Erityisesti romanssihuijaukset ovat Suomessa kasvava ongelma, jolle vuonna 2022 rahojaan menetti ennätysmäärä suomalaisia. Pelkästään ensimmäisen kuuden kuukauden aikana suomalaisilta vietiin yli 3,8 miljoonaa euroa.

Ovatko pankit valmiita online-huijauksiin?


Samalla kun netin käyttäjällä on tottakai vastuu omasta käyttäytymisestään verkossa, myös pankeilta penätään vastuuta Pig Butchering tyyppisten huijausten kohdalla.

”Pankkien torjuntatoimia ja järjestelmiä parannellaan ja kehitellään jatkuvasti. Valitettavasti, kun yksi huijauskanava tukitaan, on rikollisilla jo uusi keino kiikarissa”, sanoo Finanssiala ry:n petos- ja rikostorjunnasta vastaava johtaja Niko Saxholm Finanssialan tiedotteessa.

Edellisvuoteen verrattuna palautettujen varojen summa oli selvästi suurempi, sillä silloin palautettujen varojen määrä oli 14,1 miljoonaa euroa.

Nettihuijauksien määrä kasvoi siis huomattavasti vuonna 2023. Pankit pystyivät estämään ja palauttamaan huijattuja varoja lähes 33 miljoonan euron edestä. Palautettujen varojen määrä kasvoi edellisvuodesta 132 prosenttia, mikä osoittaa paitsi torjuntatoimien tehokkuutta, myös huijausten laajuutta.

Erityyppisistä digihuijauksista Suomessa dokumentti- ja rakkaushujiaukset kasvoivat 15 prosenttia, yhdeksästä miljoonasta 10,4 miljoonaan euroon. Sijoitushuijaukset lähes kaksinkertaistuivat 8,5 miljoonasta eurosta 16,2 miljoonaan euroon.

Toimitusjohtajien huijaukset kasvoivat 10 prosentilla 4,9 miljoonasta eurosta 5,4 miljoonaan euroon ja valepoliisihuijaukset sekä tietojen kalastelu- eli phishing-huijaukset kasvoivat 22 prosenttia 10 miljoonasta 12,2 miljoonaan euroon.

”Kun uhri on todennut systeemin toimivaksi ja luotettavaksi ja ottaa 20 000 euron pikavipin lisäsijoitusta varten, ei varoja pystykään enää lunastamaan”, Saxholm kuvaa.

Pig Butchering tyyppiset huijaukset jäävät usein ilmoittamatta


Finanssiala ry:n petos- ja rikostorjunnasta vastaava johtaja Niko Saxholm totesi lisäksi, että pankit jatkavat torjuntatoimiensa parantamista ja kehittämistä. Hän korosti myös, että vaikka yksi huijauskanava suljetaan, rikollisilla on jo uusia keinoja valmiina.

Erityisesti on otettava huomioon se, että sijoitushuijauksissa ilmoitetut luvut ovat todennäköisesti vain jäävuoren huippu. Esimerkiksi Pig Butchering -huijaukset nöyryyttävät uhriaan, joka ei välttämättä halua myöntää tulleensa huijatuksi.

”Sijoitushuijausten uhrit eivät usein ilmoita pankille tulleensa huijatuksi. Varsinainen huijaus tapahtuu toisinaan esimerkiksi kryptovaluuttojen välityspalveluiden kautta, jolloin se ei kantaudu pankkien tietoon. Sijoitushuijauksien todellinen määrä lienee siis vähintään kolminkertainen.”

Jos epäilee tulleensa huijatuksi, Saxholm neuvoo ottamaan ensin yhteyttä omaan pankkiin ja sitten poliisiin. Mitä nopeammin pankki saa tiedon mahdollisesta huijauksesta, sitä suuremmat mahdollisuudet rahojen palauttamiseen ovat.

Paras tapa välttyä huijauksilta on olla rauhallinen ja tarkkaavainen. Saxholm kehottaa miettimään tarkasti epäilyttäviä viestejä tai tarjouksia ennen niihin reagoimista.