Mullistaako WisdomTree Prime tulevaisuuden rahankäytön?
WisdomTree, joka tunnetaan spot Bitcoin ETF -pörssinoteerauksesta, on tiettävästi viimeistelemässä pyrkimyksiä saada lisenssi New Yorkin rahoituspalveluvirastolta (NYDFS).
WisdomTree pyrkii saamaan Limited Purpose Trust Charter -peruskirjan.
Limited Purpose Trust Charter on Yhdysvalloissa käytössä oleva toimilupa, joka antaa yritykselle luvan toimia rajatulla alueella tai tietyn tarkoituksen puitteissa. Tämä tarkoittaa, että yritys voi harjoittaa tiettyjä rahoitustoimintoja tai tarjota tiettyjä palveluita, mutta sillä voi olla rajoituksia tai erityisiä ehtoja, jotka määritellään toimiluvassa.
Limited Purpose Trust Charter voidaan myöntää esimerkiksi yritykselle, joka tarjoaa erityyppisiä sijoituspalveluita, kuten rahastojen hallinnointia tai varainhoitopalveluita, mutta sen toiminta voi olla rajoitettu tiettyihin sijoitusstrategioihin tai omaisuusluokkiin. Tämä voi auttaa sääntelyviranomaisia hallitsemaan ja valvomaan yrityksen toimintaa ja varmistamaan, että se noudattaa sovellettavia lakeja ja määräyksiä.
Yritys, jolla on Limited Purpose Trust Charter, voi siis harjoittaa liiketoimintaa tietyin rajoituksin tai erityistarkoituksissa, jotka on määritelty toimiluvassa. Tämä antaa sääntelyviranomaisille mahdollisuuden valvoa yrityksen toimintaa ja varmistaa sen toiminnan asianmukaisuus ja lakien noudattaminen.
Fox Businessin toimittajan Eleanor Terrettin mukaan NYDFS on melkein valmis hyväksymään WisdomTreen hakemuksen Limited Purpose Trust Charteria varten, mikä antaisi yhtiölle mahdollisuuden tarjota kryptopalveluja New Yorkin osavaltiossa.
🚨SCOOP: Bitcoin Spot ETF issuer@WisdomTreeFunds is working closely with @NYDFS to offer #crypto-related products and services to customers in New York. Sources say NYDFS is "very close" to approving a Limited Purpose Trust Charter for WisdomTree which means it will be able to…
— Eleanor Terrett (@EleanorTerrett) February 5, 2024
“Skuuppi: Bitcoin Spot ETF:n liikkeeseenlaskija @WisdomTreeFunds tekee tiivistä yhteistyötä
@NYDFS kanssa tarjotakseen #crypto -tuotteita ja -palveluita asiakkaille New Yorkissa. Lähteet sanovat, että NYDFS on “hyvin lähellä” WisdomTreen Limited Purpose Trust Charter -sopimuksen hyväksymistä, mikä tarkoittaa, että se pystyy harjoittamaan digitaalisten omaisuuksien kauppaa New Yorkin osavaltiossa. Ainoastaan yhdeksällä muulla yrityksellä on rajoitetun käyttötarkoituksen luottotiedot kryptokirjoille, mukaan lukien
@coinbase ja Fidelity @DigitalAssets”, Terrett kirjoittaa viestipalvelu X:ssä.
Kryptolompakkosovellus tokenisointia varten
Bloomberg Intelligencen ETF-analyytikko James Seyffart jakoi Terrettin viestin ja spekuloi lisenssin mahdollista sovellusta sanomalla: “Olettaen, että tämä liittyy heidän ‘WisdomTree Prime’ -sovellukseensa?”.
Ledger Insights raportoi hiljattain, että merkittävä osa WisdomTreen viimeisimmästä tulospuhelusta, jota johti toimitusjohtaja Jonathan Steinberg, oli omistettu digitaalisten varojen käsittelyyn, erityisesti sen lompakkosovelluksen WisdomTree Prime korostamiseen.
WisdomTreen viime viikolla pitämässä tulospuhelussa varainhoitaja käytti merkittävän osan ajasta digitaalisten varojen käsittelyyn. Itse asiassa toimitusjohtaja Jonathan Steinberg puhui vähän muusta. Jopa tulosesityksen grafiikka oli lohkoketjukuva.
“Tämä on yritys, joka ei puhu vain tokenisaatiosta. Se elää puheidensa mukaan”, Ledger Insights totesi.
WisdomTree oli yksi yhdestätoista spot Bitcoin ETF:stä, jotka saivat SEC:n hyväksynnän viime kuussa. Mutta se ei ole WisdomTreen jännittävin aloite. Ledger Insights arvelee, että WisdomTreen lompakkosovellus WisdomTree Prime, joka tarjoaa pääsyn digitaalisiin rahastoihin ja kryptoihin, on merkittävässä roolissa tulevaisuudessa.
Kuukausi sen jälkeen, kun spot Bitcoin ETF käynnistyi, BlackRockin iShares Bitcoin Trust on ylittänyt 3 miljardin dollarin varallisuuden, kun taas WisdomTreen omaisuus on 11 miljoonaa dollaria. Omaisuudenhoitaja vaikutti toiveikkaalta ja totesi, että yhdentoista samanaikaisen ETF:n lanseeraukset olivat ainutlaatuisia monella tapaa, eikä vähiten kilpailun vuoksi, mukaan lukien maksuista luopuminen ja huomattava määrä varojen vaihtoa muista sijoitusrahastoista.
Sen sijaan yhtiö korosti vahvaa läsnäoloaan eurooppalaisissa ETP-rahastoissa, joiden AUM on siellä yli puoli miljardia.
WisdomTree Prime – silmäys tokenisaatioon
WisdomTree Prime -sijoitusrahasto lanseerattiin viime heinäkuussa. Se on kuluttajille suunnattu lompakkosovellus, joka tarjoaa suoran pääsyn Bitcoiniin ja Etheriin, WisdomTreen itsensä hallinnoiman erityisen Gold-tokenin sekä pääsyn useisiin digitaalisiin rahastoihin. Yhdysvaltojen sääntelyn vuoksi digitaaliset rahastot – mukaan lukien Treasury-rahastot – ovat toissijaisesti kirjattu lohkoketjuun, ja ensisijainen tietue säilytetään tavalliseen tapaan.
Kun eräs tulospuhelussa mukana olleista analyytikoista kysyi tokenisoinnin eduista, hän sai kaksi vastausta. Toinen niistä oli varsin yleinen vastaus, eli likviditeetti, läpinäkyvyys ja standardointi.
Mutta myös toinen näkökulma WisdomTreeltä tarjottiin.
“Yksi todellisista eduista, sanoisin, liittyy käyttäjäkokemukseen on, että voit hallita varojasi paljon paremmin kuin nykyisessä infrastruktuurissa, jossa säästösi, sijoituksesi ja maksusi ovat kaikki paljon tiiviimmin yhteydessä toisiinsa. Uskon, että tällainen joustavuus tulee ajan mittaan olemaan sijoittajille erittäin kiinnostavaa”, toimitusjohtaja Jonathan Steinberg sanoi.
Se, mitä Steinberg tekee nyt, muistuttaa sitä, mitä pidetään normaalina noin kymmenen vuoden kuluttua. Esimerkiksi yksi tällä hetkellä testattavista ominaisuuksista on Prime-sovellukseen liitetty Visa-kortti. Haluatko maksaa kahvin? Voit tehdä sen myymällä vähän Gold-tokenia tai osan rahastoasi tai osan kryptoistasi. Näin se toimii jo nyt kryptojen osalta, mutta ei vielä perinteisten varojen osalta, paitsi WisdomTree Primen osalta. Yksi ero on se, että kymmenen vuoden kuluttua saatat tarvita tai olla tarvitsematta Visaa välittäjänä. Se riippuu siitä, miten lompakot kehittyvät.
WisdomTree uskoo tokenisoinnin voimaan
Vielä on aikaista, ja toistaiseksi WisdomeTreen 13 digitaalisen rahaston yhteenlaskettu pääoma on 18 miljoonaa dollaria. Kun se lanseerattiin viime vuonna, sovellus oli saatavilla 21 osavaltiossa, mutta nyt se on laajentunut 38 osavaltioon.
Ensi vuosineljänneksen alkuun mennessä se aikoo lanseerata sen kansallisesti. Se tavoittelee kumppanuuksia nopeuttaakseen käyttöönottoa, ja suunnitelmissa on joitakin mielenkiintoisia tuoteominaisuuksia, kuten Visa-sidonnaisuus.
Steinberg on kuitenkin ollut tässä tilanteessa ennenkin WisdomTreen ydinliiketoiminnan, ETF:ien, kanssa. Tällä kertaa hän on kaikkia edellä.
“Uskon, että ne, jotka muistavat ETF:ien alkuaikojen, luulivat, että se voisi olla kapea-alainen rakenne, mutta käyttäjäkokemus oli niin paljon parempi, että se on itse asiassa valloittanut kaikki olemassa olevat likvidit omaisuuserät. Ja uskon, että tokenisoinnin pitkän aikavälin suuntaus on sama”, hän sanoi.
“Mutta enemmän, niin että myös epälikvidit varat tai yksityiset varat istuvat saumattomasti likvidien varojen kanssa. Ja jälleen, kaikki se paljon lähempänä suurempaa toiminnallisuutta, kuten maksuja”, Steinberg lisäsi.
WisdomTree Primen rakentamisessa teknologiakumppanina oli Securrency, Depository Trust & Clearing Corporationin (DTCC) hiljattain ostama startup-yritys, jossa WisdomTree oli sijoittajana. Joskus, kun startup-yritykset ostetaan, niiden asiakkaiden on siirryttävä käyttämään muuta teknologiaa. Mutta koska ostaja on DTCC, käy ilmi, että WisdomTree on yksinkertaisesti kaikkia muita edellä.
Steinbergillä on hyvät yhteydet institutionaaliseen lohkoketjumaailmaan. Hän istuu hallituksessa Fnalityn, institutionaalisen selvitysinfrastruktuurin, johon DTCC investoi ja joka hiljattain otettiin käyttöön. Jotain, mitä ei ole julkistettu, on se, että WisdomTree omistaa yhden äänivallattoman osakkeen Fnalityssä.
