. 20 min read

Parhaat osakkeet nyt – Lue mihin kannattaa sijoittaa 2024

osakekurssikäyrä

Mitkä ovat parhaat osakkeet nyt? Mihin osakkeisiin kannattaa sijoittaa vuonna 2024? Nämä kysymykset pyörivät varmasti monen sijoittajan tai sijoittamista harkitsevan suomalaisen päässä.

Vuosi 2024 tarjoaa sijoittajille monia mahdollisuuksia, mutta myös haasteita osakemarkkinoilla. Osakkeiden suorituskykyyn vaikuttavat monet tekijät, kuten talouden tila, poliittiset päätökset ja globaalit tapahtumat. Vaikka menneisyyden suoritus ei ole tae tulevasta, ymmärtämällä yritysten perusteita ja seuraamalla markkinoiden trendejä voi löytää potentiaalisia sijoituskohteita. Tässä oppaassa pyrimme antamaan kattavan kuvan parhaista osakkeista ja sijoitusmahdollisuuksista tämän vuoden osalta.

XTB mainosbanneri CTA

Parhaat osakkeet nyt?


Osakemarkkinat ovat erittäin monimutkaisia ja alttiita vaihteluille, ja parhaiden osakkeiden valinta riippuu monista tekijöistä, kuten sijoittajan riskinsietokyvystä, taloudellisesta tilanteesta, sijoitushorisontista ja henkilökohtaisista tavoitteista. Ennen osakkeiden ostamista on suositeltavaa tehdä perusteellista tutkimusta ja harkita omaa yksilöllistä sijoitusstrategiaa.

Parhaat osakkeet löytyvät oman tutkimustyön tuloksena, laajasti tarjolla olevaa dataa arvioiden. Annamme tässä artikkelissa vinkkejä siitä mitä sijoittajan tulee huomioida ja mitkä ovat parhaat osakkeet joihin sijoittaa juuri nyt.

Seuraa osakemarkkinoita reaaliajassa

Osakemarkkinoiden päivän nousijat ja laskijat löytyvät täältä:
Osakkeet ja osakekurssit (Kauppalehti)

Päivän vaihdetuimpien osakkeiden tiedot ja kurssit löytyvät täältä:
Vaihdetuimmat tänään (Nordnet)

Top 10 Parhaat osakkeet sijoittaa 2024


Alla olevassa listassa nostamme esille muutamia vinkkejä siitä, mitkä ovat parhaat osakkeet sijoittaa 2024.

Osake Miksi ostaa?
Visa (V) Toimiala: Kaupalliset palvelut
Osinkotuotto: 0,82 %
Visan massiivinen 64 %:n käyttökate tuottaa ylikatetta, jolla voidaan tukea jatkuvia verkkoinvestointeja kilpailukyvyn säilyttämiseksi sekä osinkoja ja osakkeiden takaisinostoja. Yhtiön alle 1 %:n osinkotuotto ei yksinään pakota ostamaan – mutta Visan historia kasvavasta kannattavuudesta ja osakkeiden takaisinostoista saattaa pakottaa. Tilivuoden 2023 aikana Visa osti takaisin 55,4 miljoonaa A-sarjan kantaosakettaan 12,4 miljardilla dollarilla. Lokakuussa Visa hyväksyi uuden monivuotisen 25 miljardin dollarin osakkeiden takaisinostoluvan.
McDonald’s (MCD) Toimiala: Kuluttajapalvelut
Osinkotuotto: 2,3 %
McDonald’s ilmoitti äskettäin avaavansa 8 800 toimipistettä ja laajentavansa kanta-asiakasohjelmansa 250 miljoonaan jäseneen vuoteen 2027 mennessä. Kun kanta-asiakasjäsenmäärä kasvaa, ohjelmasta kerättyjen tietojen pitäisi olla ketjulle toinen kilpailuetu. McDonald’s on myös laajentamassa toimintaansa hampurilaisravintoloistaan uudella CosMc’s-kahvilan pilottiohjelmalla. McDonald’s on myös tehnyt tekoälyhankintoja, joiden tavoitteena on käyttää teknologiaa toiminnan ja asiakaskokemuksen parantamiseen. Viimeisten 12 kuukauden aikana McDonald’s tuotti vankan 46 prosentin käyttökatteen. Yhtiö odottaa samanlaista tulosta vuonna 2024 sekä lähes 2 prosentin myynnin kasvua ja noin 90 prosentin vapaan kassavirran konversiota.
Taiwan Semiconductor (TSM) Toimiala: Teknologia
Osinkotuotto: 1,5 %
Mordor Intelligence arvioi, että maailmanlaajuinen puolijohdeteollisuus kasvaa 10,9 %:n CAGR:llä vuoteen 2028 mennessä. TSM hyötyy tästä kasvusta, sillä yhtiö hallitsee sirujen globaalia valmistajien markkinaosuutta arviolta 56 prosentin osuudellaan. Tämä yhdistettynä yli 40 prosentin käyttökatteeseen ja TSM:lle vahvaa nousua. Vuodesta 2024 odotetaan TSM:lle tervettä kasvua.
Microsoft (MSFT) Toimiala: Teknologia
Osinkotuotto: 0,81 %
Microsoft on markkina-arvoltaan maailman toiseksi suurin yritys Applen jälkeen. Microsoft on myös nopeakasvuisen pilvipalveluiden kakkonen 22 prosentin markkinaosuudellaan Amazon AWS:n jälkeen. Sijoittajille, jotka pitävät tekoälyä seuraavana isona juttuna, Microsoftiin sijoittamen on erittäin houkutteleva vaihtoehto salkkuun.
Zoetis (ZTS) Toimiala: Terveysala
Osinkotuotto: 0,83 %
Zoetisilla on Yhdysvalloissa ja Latinalaisessa Amerikassa johtava markkinaosuus lemmikkieläinten, nautojen, sikojen ja jopa kalojen lääkkeissä ja terveystuotteissa. Määräävää asemaa tukevat 300 tuotetta ja 27 tuotantolaitosta. Analyytikot odottavat Zoetisin kasvattavan tulostaan 10,5 % vuonna 2024. Yhtiön käyttökate oli viimeisten 12 kuukauden aikana 36 %.
Adobe (ADBE) Toimiala: Teknologia
Osinkotuotto: Ei tiedossa
Microsoftin tavoin myös Adobella on suunnitteilla vahva kasvu tekoälyn saralla. Adobe on osoittanut kykynsä toteuttaa käytännöllisiä tekoälyominaisuuksia, jotka houkuttelevat massoja. Analyytikot odottavat, että tekoälyn integrointi Adoben sovelluksiin lisää yhtiön tilausten tuloja vuonna 2024 ja sen jälkeen. Kaksinumeroinen kasvu yhdistettynä Adoben 36 prosentin käyttökatteeseen lupaa hyvää sijoittajille.
Booking Holdings (BKNG) Toimiala: Kuluttajapalvelut
Osinkotuotto: Ei tiedossa
Hotelli- ja loma-asuntoalla työskentelevä Booking Holdings on neljän viimeisen vuosineljänneksen aikana ylittänyt selvästi analyytikoiden tulosodotukset. Viimeisimmällä kolmannella vuosineljänneksellä yhtiö kasvatti osakekohtaista tulosta 66 % edellisvuodesta liikevaihdon kasvaessa 21 %. Analyytikot odottavat BKNG:n liikevaihdon kasvavan vuonna 2024, 11 % ja osakekohtaisen tuloksen kasvavan 19 %.
Apple (AAPL) Toimiala: Teknologia
Osinkotuotto: 0,50 %
Applen vahvin kilpailuetu on kuitenkin edelleen asiakkaiden vankkumaton uskollisuus. Kun asiakkaat ovat kerran tulleet Applen ekosfääriin, he pysyvät siellä. Tämä tuo Applen liiketoimintaan vakautta ja jonkinasteista ennustettavuutta pitkällä aikavälillä. Applen myynti laski vuoden 2023 viimeisimmällä neljänneksellä ja edellisellä tilikaudella. Heikosta myynnistä huolimatta iPhone-valmistaja kasvatti laimennettua osakekohtaista tulosta vuosi- ja vuosineljänneksellä. Tähän vaikutti korkean katteen omaavan palveluliiketoiminnan kasvu. Analyytikot odottavat Applen kasvattavan liikevaihtoaan 3,5 prosenttia tilikaudella 2024 ja 5,7 prosenttia tilikaudella 2025.
Monster Beverage (MNST) Toimiala: Kuluttajatavarat
Osinkotuotto: Ei tiedossa
Energiajuomajätti Monster hallitsee yhäti kasvavia energiajuomien markkinoita. Hinnoitteluvoiman, vahvan tuotekehityksen, mukavan käyttökatteen ja uuden yritysoston ansiosta Monsterilla on loistavat edellytykset saada osansa luokkansa kasvusta myös vuonna 2024 ja vielä monta vuotta eteenpäin. Ken Research Private Limitedin raportin mukaan energiajuomien maailmanlaajuinen myynti kasvaa 8 prosenttia vuodessa seuraavien viiden vuoden aikana. Analyytikot odottavat Monsterin kasvattavan myyntiään 11 % ja osakekohtaista tulosta 16 % vuonna 2024.
Union Pacific (UNP) Toimiala: Liikenne
Osinkotuotto: 2,2 %
Union Pacific on hallitseva yhdysvaltalainen rautatieyhtiö. Se tarjoaa kaupallisia kuljetus- ja jakelupalveluja. ja se asiakkaina ovat esimerkiksi autonvalmistajat, rakennusmateriaalien ja -tuotteiden valmistajat sekä maataloustuottajat ja -jakelijat. Heikosta kuljetusmäärästä ja inflaatiopaineista johtuen UNP:n viimeisimmän neljänneksen tulos oli vaihteleva, mutta yritys on tehnyt suuria parannuksia junien pituudessa ja terminaaleissa viipymisajan suhteen, joka voi tuoda suuria uutisia yhtilön tuoton parantumisesta. Tehokkuuden parantaminen voi auttaa UNP:tä selviytymään suurena voittajana hallitsevien kuljetusyhtiöiden epävakaassa tilanteessa. Kun liiketoimintaympäristö vakiintuu, UNP:n tehostumisen pitäisi tuottaa paljon käteistä rahaa, jolla voidaan rahoittaa osakkeenomistajien osingot ja osakkeiden takaisinostot.

SKILLING mainosbanneri CTA

Mitä osakkeita kannattaa ostaa?


Osakkeiden ostaminen on yksi tapa sijoittaa rahaa ja saada tuottoa pääomalle pitkällä aikavälillä. Kaikki osakkeet eivät ole samanlaisia, ja niiden tuottopotentiaali voi vaihdella suuresti. Yleisesti ottaen on muutamia periaatteita, joita kannattaa harkita osakkeiden valinnassa. Listasimme alle muutamia tärkeimpiä seikkoja, joita ottaa huomioon kun mietit mitkä ovat parhaat osakkeet sijoittaa 2024.

  • Ymmärrä sijoitusstrategiasi: Ennen kuin aloitat osakkeiden ostamisen, sinun tulisi määrittää oma sijoitusstrategiasi. Haluatko sijoittaa pitkällä vai lyhyellä aikavälillä? Oletko valmis ottamaan suurempaa riskiä suuremman tuoton toivossa vai etsitkö vakaata ja tasaisempaa tuottoa?
  • Tutki yrityksiä perusteellisesti: Ennen kuin ostat osakkeita, tutki huolellisesti yrityksiä, joihin olet kiinnostunut sijoittamaan. Katso niiden taloudellista tilannetta, liiketoimintamalleja, kilpailuetuja ja johtamista. Tutki yrityksen liiketoimintaa ja näkymiä ennen kuin sijoitat siihen.
  • Hajauta sijoituksesi: Älä laita kaikkia munia samaan koriin. Hajauttaminen eri toimialoille ja yrityksiin voi auttaa suojaamaan salkkuasi markkinoiden heilahteluilta. Näin voit vähentää riskiä, että yksittäisen yrityksen tai toimialan ongelmat vaikuttavat merkittävästi salkkusi arvoon.
  • Seuraa markkinoita ja tee säännöllisesti tarkastuksia: Osakkeiden arvot voivat vaihdella markkinoiden mukaan, joten on tärkeää seurata markkinatrendejä ja tehdä säännöllisiä tarkastuksia salkkusi suoritukseen. Näin voit reagoida nopeasti muutoksiin ja tehdä tarvittaessa muutoksia sijoitusstrategiaasi.
  • Huomioi makrotalouden tekijät: Vaikka keskitytäänkin yksittäisten yritysten tutkimiseen, on tärkeää myös huomioida makrotalouden tekijät, kuten talouskasvu, inflaatio, korkotaso ja geopoliittiset tapahtumat. Nämä tekijät voivat vaikuttaa markkinoihin laajemmalti ja siten myös osakesijoituksiisi.

Etsi yrityksiä, joilla on vahva taloudellinen asema

Vahvan taloudellinen omaavat yritykset tarjoavat yleensä vakaita ja vähäriskisiä sijoitusmahdollisuuksia. Sijoittajan kannalta on tärkeää tarkastella tiettyjä indikaattoreita taloudellisen vakauden arvioimiseksi.

Liikevaihdon voimakas kasvu ja kannattavuus

Kiinnitä huomiota liikevaihdon voimakkaaseen kasvuun. Yritykset, jotka pystyvät jatkuvasti kasvattamaan myyntitulojaan, ovat todennäköisemmin menestyviä pitkällä aikavälillä. Tarkastele myös yritysten kannattavuutta, joka mittaa yrityksen voittoa suhteessa tuloihinsa. Korkea kannattavuus tekee yrityksestä houkuttelevan sijoituskohteen, koska se mahdollistaa suurempien tuottojen jakamisen osakkeenomistajille.

Mikä on toimintavivun merkitys?

Toimintavivun käsite on myös merkittävä. Se kuvaa kiinteiden ja muuttuvien kustannusten suhdetta yrityksen tuotannossa. Hyödyntämällä toimintavipua yritys voi alentaa kokonaistuotantokustannuksiaan, mikä edistää voittojen kasvua liikevaihdon kasvua nopeammin.

Vältä yrityksiä, joilla on korkea velkaantumisaste. Liiallinen velka voi lisätä riskiä sijoittajille, erityisesti korkojen noustessa, mikä voi vaikuttaa negatiivisesti yrityksen kannattavuuteen. Sen sijaan, yritykset, joilla on vähän velkaa, ovat yleensä taloudellisesti vakaita ja vähäriskisiä.

Lue myös: Vastuullinen sijoittaminen – Lue oppaamme

Miten valita sopivat toimialat?


Kun tutkit mitkä ovat parhaat osakkeet sijoittaa 2024, tutustu huolellisesti yrityksen toimialaan ja sektoriin, sillä niillä on suuri merkitys yrityksen suorituskyvylle. Jotkut toimialat ja sektorit menestyvät yleisesti ottaen paremmin kuin toiset, ja ne voivat reagoida eri tavoin taloudellisiin olosuhteisiin. Erityisesti talouden taantuma muodostaa todellisen riskin.

Jos haluat suojautua tältä riskiltä, harkitse seuraavien alojen osakkeisiin sijoittamista:

Perushyödykkeet

Näillä aloilla toimivat yritykset, kuten elintarvikkeiden, juomien ja henkilökohtaisten hygieniatuotteiden valmistajat, ovat usein kestävämpiä talouden taantumia vastaan. Näiden tuotteiden kysyntä säilyy yleensä vakaana riippumatta talouden vaihteluista, mikä tekee niistä houkuttelevia sijoituskohteita epävakaana aikana.

Parhaat osakkeet ostaa 2024 sisältävä ehdottomasti myös perushyödykkeitä tarjoavia yrityksiä. Ala kattaa laajan kirjon yrityksiä, jotka valmistavat ja tarjoavat tuotteita, joita kuluttajat pitävät välttämättöminä tai perustarpeinaan. Tämä sektori sisältää elintarvikkeiden, juomien ja henkilökohtaisten hygieniatuotteiden valmistajat sekä muita vastaavia yrityksiä. Elintarvikkeet, juomat ja hygieniatuotteet ovat kuluttajien perustarpeita, joiden kysyntä säilyy suhteellisen vakaana taloudellisista vaikeuksista huolimatta. Ihmiset tarvitsevat näitä tuotteita päivittäin, mikä tekee niistä välttämättömiä myös laskusuhdanteiden aikana.

Useimmissa tapauksissa näiden perushyödykkeiden hinnat eivät ole erityisen herkkiä talouden heilahteluille. Ihmiset ovat valmiita maksamaan tietystä määrästä ruoasta, juomista ja hygieniatuotteista riippumatta siitä, miten taloudessa menee. Tämä tekee näiden alojen yrityksistä suhteellisen turvallisia sijoituskohteita epävakaana aikana. Monilla perushyödykkeiden valmistajilla on vahvoja brändejä ja pitkäaikaisia asiakassuhteita. Ihmiset saattavat pysyä uskollisina tietyn brändin tuotteille vuosien ajan, mikä takaa yritykselle vakaita myyntituloja myös vaikeina aikoina.

Perushyödykkeiden valmistajilla on myös yleensä vakiintuneet tuotantoketjut ja jakelukanavat. Tämä auttaa varmistamaan, että tuotteet saavuttavat kuluttajat tehokkaasti ja että yritys pystyy ylläpitämään tuotantoa myös haastavissa olosuhteissa.

Yleishyödylliset laitokset

Yleishyödylliset laitokset muodostavat keskeisen osan yhteiskunnan infrastruktuurista tarjoten välttämättömiä palveluja, kuten vettä, sähköä ja kaasua. Nämä yritykset ovat usein säänneltyjä, mikä tarkoittaa, että niiden toimintaa valvotaan ja niiden on noudatettava tarkkoja määräyksiä ja standardeja. Tämä sääntely luo vakautta ja ennustettavuutta niiden liiketoimintaan ja parhaat osakkeet vuonna 2024 voivat löytyä juuri tältä saralta.

Yleishyödylliset laitokset ovat välttämättömiä jokapäiväisessä elämässämme, ja niiden palvelujen kysyntä pysyy yleensä vakaana läpi taloudellisten vaihteluiden. Yleishyödylliset laitokset ovat usein monopoliasemassa tietyillä alueillaan, mikä tarkoittaa, että niillä ei ole merkittävää kilpailua. Tämä vahvistaa niiden asemaa markkinoilla ja antaa niille mahdollisuuden määrittää hintojaan tietyssä määrin. Toisaalta, koska ne ovat usein säänneltyjä, niillä on velvollisuus tarjota palveluja kohtuulliseen hintaan ja säilyttää korkea laatu.

Sijoittajien kannalta yleishyödylliset laitokset ovat houkuttelevia sijoituskohteita, koska niiden liiketoiminta on yleensä suhteellisen vakaata ja ennustettavaa. Ihmiset ja yritykset tarvitsevat näitä palveluja riippumatta siitä, miten taloudessa menee, mikä auttaa ylläpitämään yritysten vakaita tuloja ja kassavirtaa. Monet näistä yrityksistä jakavat osan voitoistaan osinkoina, mikä tekee niistä houkuttelevia sijoituksia osinkotuottojen etsijöille.

Ylellisyystuotteiden valmistajat

Ylellisyystuotteiden valmistajat muodostavat mielenkiintoisen sijoituskohteen monille sijoittajille. Näiden yritysten tarjoamilla tuotteilla on usein korkea hinta, ja ne on suunniteltu houkuttelemaan varakkaita kuluttajia, jotka arvostavat laatua, tyyliä ja ylellisyyttä.

Ylellisyystuotteiden kysyntä on usein vähemmän herkkää hintojen muutoksille verrattuna muihin kulutustavaroihin. Vaikka ylellisyystuotteiden hinta saattaa olla korkea, varakkaat kuluttajat ovat valmiita maksamaan korkean hinnan ainutlaatuisista ja laadukkaista tuotteista. Monilla ylellisyystuotteiden valmistajilla on vakiintunut brändi ja maine, mikä auttaa säilyttämään asiakasuskollisuuden ja houkuttelemaan uusia asiakkaita. Vahva brändi auttaa ylläpitämään kysyntää ja kilpailuetua markkinoilla.

Ylellisyystuotteiden valmistajat voivat olla hyvä sijoitusvaihtoehto inflaation torjunnassa. Koska näiden tuotteiden kysyntä pysyy vakaana ja hinta usein nousee ajan mittaan, ylellisyystuotteiden valmistajat voivat tarjota sijoittajille suojaa inflaatiota vastaan. Vaikka taloudellinen taantuma voi vaikuttaa laajasti kulutuskysyntään, varakkaat kuluttajat ovat usein vähemmän herkkiä talouden vaihteluille.

Korkean osintotuoton yritykset

Suomalaisen sijoittajan kannattaa tutkia ja harkita erilaisia korkean osinkotuoton yrityksiä salkkuunsa. Nämä yritykset ovat tunnettuja siitä, että ne jakavat osan voitoistaan osakkeenomistajilleen osinkoina. Tämä strategia tarjoaa sijoittajille tasaisen tulovirran, joka voi olla erityisen houkutteleva talouden taantuman aikana.

Yritykset, jotka tarjoavat korkeaa osinkotuottoa, osoittavat usein vahvaa taloudellista suorituskykyä ja vakaita tulovirtoja. Ne voivat olla toimialasta riippumatta ja kattaa laajan kirjon erilaisia yrityksiä. Tällaiset yritykset ovat usein vakaita ja kypsässä vaiheessa olevia, mikä tarkoittaa, että ne saattavat olla vähemmän alttiita markkinoiden heilahteluille verrattuna kasvuyrityksiin.

Yksi korkean osinkotuoton yritysten houkuttelevista piirteistä on niiden kyky tarjota sijoittajilleen vakaa tulovirta osinkojen muodossa. Osinkotuotto tarjoaa sijoittajille ennustettavuutta ja vakautta, mikä voi olla erityisen arvokasta epävakaissa markkinaolosuhteissa tai talouden taantuman aikana kun miettii mitkä ovat parhaat osakkeet sijoittaa 2024. Osinkotuotto voi myös auttaa sijoittajia kasvattamaan sijoitustensa kokonaistuottoa pitkällä aikavälillä, kun osingot reinvestoidaan uudelleen.

Seuraa pörssikursseja reaaliajassa


Voit seurata pörssikursseja reaaliajassa esimerkiksi näiden sivujen kautta:

  • Nasdaq Nordic – Alan johtajava toimija palvelee yritysasiakkaita, sijoitusjohtajia, pankkeja, välittäjiä ja pörssejä. Nasdaq tarjoaa monipuolinen markkinainformaatiota, analytiikkaa, ohjelmistoja, ja pörssitoiminnan.
  • Nordea – Sivuilta löydät mm. OMX Helsinki 25 -indeksin, joka on Helsingin pörssin osakeindeksi. Tiedot koostetaan Helsingin pörssin 25 vaihdetuimman osakkeen avulla. Lisäksi näillä sivuilla kävijä löytää laajan kattauksen Helsingin pörssin kurssitietoja sekä muiden maiden indeksejä.
  • Inderes – Inderes yhdistää sijoittajat ja pörssiyhtiöt. Heidän asiakkaan on yli 400 pörssiyhtiötä ja heidän sijoittajayhteisössään on yli 70 000 aktiivista jäsentä.

Vuoden 2024 sijoitusnäkymät: OP Varainhoito antaa tuotto-odotukset


OP Varainhoito on julkaissut ennusteensa maailmantalouden tilanteesta ja sijoitusmarkkinoiden näkymistä vuodelle 2024. Vaikka maailmantalouden kasvun odotetaan hidastuvan ensi vuonna, osakkeiden odotettu tuotto säilyy lähes pitkän aikavälin keskiarvon tasolla.

Kulunut vuosi on ollut taloudellisesti haastava monien tekijöiden vaikuttaessa maailmanmarkkinoihin. Korkeat korot, Kiinan talouskasvun hidastuminen ja Euroopan talousongelmat ovat heijastuneet maailmantalouden kehitykseen. OP:n strategi Jussi Hyöty kommentoi tilannetta OP:n sivuilla: “Maailmantalouden kasvunäkymät ovat ensi vuonna vaisut ja yllätysten todennäköisyys on normaalia suurempi. Emme kuitenkaan odota taloudessa suurta mullistusta koko vuotta ajatellen.”

OP Varainhoito on laatinut tuotto-odotukset eri omaisuusluokille vuodelle 2024. Korkosijoitusten tuotto-odotukset ovat välillä 3-7 prosenttia talouden perusskenaarion mukaan. Osakemarkkinoiden tuotto-odotukset ovat puolestaan hieman yli 5 prosentin tasolla.

Parhaat osakkeet ostaa 2024 sisältävät uusia tuotto-odotuksia. Osakkeiden tuotto-odotukset vaihtelevat eri maantieteellisillä alueilla: Eurooppalaisten osakkeiden odotetaan tuottavan noin 6 prosenttia, kun taas Yhdysvaltain, Japanin ja kehittyvien markkinoiden tuotot vaihtelevat 5-7 prosentin välillä. Suomalaisten osakkeiden tuotto-odotus on noin 6 prosenttia.

Korkoja vai osakkeita


Moni sijoittaja pohtii, miten aloittaa sijoittaminen ja kannattaako sijoitussalkussa olla pääasiassa osakkeita, korkosijoituksia vai molempia. Hyödyn mukaan sijoitussalkun rakenne riippuu sijoittajan riskinottohalukkuudesta ja sijoitusaikataulusta. Lyhyemmällä aikavälillä ja pienemmällä riskinottokyvyllä korkosijoitusten osuus salkussa voi olla suurempi, kun taas pitkäaikainen sijoitusstrategia ja valmius suurempaan arvonvaihteluun puoltavat osakesijoituksia.

Hyöty suosittelee monipuolista sijoitussalkkua, joka sisältää sekä osakkeita että korkosijoituksia. Tällainen yhdistelmäsalkku pystyy kestämään talouden vaihteluita ja riskejä paremmin. Vaikka talouden epävarmuustekijät ovat kasvaneet, sijoittajan yhdistelmäsalkku tarjoaa tasapainoisen vaihtoehdon mietittäessä mitkä ovat parhaat osakkeet joita ostaa.

Lue myös: OpenAI Sora 2024 – Lue tekoäly videogeneraattori opas

Suosituimmat kaupankäyntialustat osakkeiden ostamiseen


Suomessa on tarjolla monia erilaisia kaupankäyntialustoja, jotka vastaavat erilaisiin sijoitusmieltymyksiin ja tarpeisiin. Näitä alustoja ovat muun muassa online-pankkien tarjoamat palvelut, itsenäiset välittäjät ja sijoituspalvelut, sijoitusrahastoyhtiöiden tarjoamat alustat, sähköiset kaupankäyntijärjestelmät (ECN), algoritmikaupankäyntialustat, mobiilisovellukset, sijoituspalveluyritysten tarjoamat alustat sekä välityspalvelut osakekauppaa varten.

Suosituimmat kaupankäyntialustat osakkeiden ostamiseen vaihtelevat käyttäjien tarpeiden ja mieltymysten mukaan.

Online-pankkien tarjoamat palvelut, kuten Nordnet ja OP, ovat suosittuja valintoja niiden helppokäyttöisyyden ja laajan valikoiman vuoksi. Itsenäiset välittäjät tarjoavat yksilöllistä palvelua ja laajan valikoiman työkaluja kokeneemmille sijoittajille. Sijoitusrahastoyhtiöiden tarjoamat alustat keskittyvät usein indeksirahastoihin ja passiiviseen sijoittamiseen.

Sähköiset kaupankäyntijärjestelmät (ECN) tarjoavat suoran pääsyn markkinoille ja mahdollisuuden osallistua kaupankäyntiin ilman välikäsiä; näitä tarjoavat esimerkiksi Nasdaq ja Helsingin pörssi.

Algoritmikaupankäyntialustat sopivat edistyneille sijoittajille, jotka haluavat automatisoida kaupankäyntistrategiansa. Suositut ja säännellyt mobiilisovellukset, kuten XTP ja Skilling, tarjoavat kätevän tavan seurata markkinoita ja tehdä kauppoja vaikka liikkeellä ollessa.

Sijoituspalveluyritysten tarjoamat alustat ovat usein osa isompaa sijoituspalvelukokonaisuutta. Kansainväliset kaupankäyntialustat, kuten Interactive Brokers ja Degiro, tarjoavat laajan valikoiman kansainvälisiä osakkeita ja muita sijoituskohteita. Näiden erilaisten alustojen välillä on eroja ominaisuuksissa, kustannuksissa ja käyttökokemuksissa, joten pohtiessa mitkä ovat parhaat osakkeet joita ostaa, on hyvä tutkia myös kauankäyntialustojen eri vaihtoehtoja huolellisesti ja valita sellainen alusta, joka parhaiten sopii omiin tarpeisiin ja sijoitustavoitteisiin.

parhaat osakkeet ja osakestrategiat

Mikä on paras sijoitusstrategia: lyhyen vai pitkän aikavälin sijoittaminen?


Olemme jo edellä pohtineet, että mitkä ovat parhaat osakkeet sijoittaa 2024. Seuraavaksi kysymys kuuluu – mikä mahtaa olla osakkeiden paras sijoitusstragia – lyhyen vai pitkän aikavälin sijoittaminen?

Ei ole olemassa yhtä parasta osakkeiden sijoitusstrategiaa, joka sopisi kaikille sijoittajille. Sekä lyhyen aikavälin että pitkän aikavälin sijoittamisella on omat edut ja haitat, ja valinta riippuu sijoittajan omista tavoitteista, riskinsietokyvystä ja aikahorisontista. Alle olemme listanneet muutamia molempien sijoitusstragioiden etuja ja haittoja:

Lyhyen aikavälin sijoittaminen:

  • Edut: Lyhyen aikavälin sijoittaminen voi tarjota mahdollisuuden nopeisiin voittoihin hyödyntämällä lyhyen aikavälin hintavaihteluita ja markkinoiden epätehokkuuksia. Sijoittajat voivat myös reagoida nopeasti uutisiin ja tapahtumiin, mikä voi tuoda lyhytaikaisia tuottoja.
  • Haitat: Lyhyen aikavälin sijoittaminen voi olla hyvin riskialtista, koska markkinoiden lyhytaikaiset vaihtelut voivat olla ennalta-arvaamattomia ja nopeita. Lisäksi lyhyen aikavälin kaupankäyntikustannukset voivat olla korkeita, ja veroseuraamukset voivat vaikuttaa tuottoihin.

Pitkän aikavälin sijoittaminen:

  • Edut: Pitkän aikavälin sijoittaminen voi tarjota mahdollisuuden hyötyä yritysten pitkän aikavälin kasvusta ja arvon kasvusta. Sijoittajat voivat hyödyntää ajan tuomaa korkoa korolle -ilmiötä ja vähentää markkinoiden lyhytaikaisia heilahteluja.
  • Haitat: Pitkän aikavälin sijoittaminen vaatii kärsivällisyyttä ja sitoutumista, koska sijoitusten tuotto voi viedä aikaa. Lisäksi markkinoiden pitkän aikavälin epävarmuus ja makrotaloudelliset tekijät voivat vaikuttaa sijoituksen tuottoihin pitkällä aikavälillä

Yleisesti ottaen, jos sijoittajalla on tarpeeksi aikaa ja kärsivällisyyttä sekä valmiutta sietää lyhyen aikavälin volatiliteettia ja riskejä, pitkän aikavälin sijoittaminen voi tarjota paremman mahdollisuuden saavuttaa vakaampia tuottoja ja välttää stressiä, joka liittyy lyhyen aikavälin kaupankäyntiin. Toisaalta, jos sijoittaja pystyy sitoutumaan aktiiviseen lyhyen aikavälin kaupankäyntiin ja omistaa tarvittavat taidot ja resurssit tähän, lyhyen aikavälin sijoittaminen voi olla houkutteleva vaihtoehto nopean voiton tavoittelijoille. Molempia lähestymistapoja voi hyödyntää menestyksekkäästi riippuen yksilöllisistä olosuhteista ja sijoitustavoitteista.

Mitkä yritykset ovat parhaat osingonmaksajat pitkällä aikavälillä?

Parhaat osingonmaksajat pitkällä aikavälillä ovat usein vakiintuneita yrityksiä, joilla on vahva taloudellinen perusta ja vakiintunut liiketoiminta. Tällaiset yritykset ovat yleensä toimineet menestyksekkäästi useiden vuosien ajan ja pystyneet maksamaan säännöllisesti osinkoa osakkeenomistajilleen. Joitakin esimerkkejä parhaista osingonmaksajista pitkällä aikavälillä ovat:

  1. Perinteiset suuryritykset: Monilla suurilla ja vakiintuneilla yrityksillä on vakiintunut tapa maksaa osinkoa sijoittajilleen pitkällä aikavälillä. Tällaisia suuryrityksiä ovat esimerkiksi Fortum Oyj ja Kone Oyj Suomessa sekä Coca-Cola ja Apple maailmanlaajuisella tasolla.
  2. Jatkuvaan kassavirtaan perustuvat yritykset: Monet yritykset toimialoilla kuten energia, telekommunikaatio ja terveydenhuolto ovat myös hyviä osingonmaksajia, koska ne tuottavat jatkuvaa kassavirtaa ja pystyvät maksamaan osinkoa sijoittajilleen säännöllisesti.
  3. REIT-yhtiöt (kiinteistörahastot): Kiinteistörahastot ovat erityisen tunnettuja hyvistä osingonmaksajista, koska ne ovat velvoitettuja jakamaan suurimman osan tuloksestaan osakkeenomistajilleen osinkoina.

sijoitusoppaat grafiikka

Osaketyökalu voi auttaa valitsemaan, mitä osakkeita kannattaa ostaa


Kun mietit mitä osakkeita kannattaa ostaa, osaketyökalut nousevat harkitsemisen arvoisiksi työkaluiksi. Osaketyökalu on yleisnimitys erilaisille verkkosivustoille, ohjelmille tai sovelluksille, jotka tarjoavat sijoittajille tietoa ja työkaluja osakkeisiin liittyvään analyysiin, seurantaan ja kaupankäyntiin. Osaketyökalu voi olla erinomainen apuväline sijoittajille auttaen seulomaan mitä osakkeita kannattaa ostaa.

Useiden osaketyökalujen ominaisuudet mahdollistavat sijoittajille osakkeiden suodattamisen erilaisten kriteerien, kuten markkina-arvon, hinnan ja tuottosuhteen, perusteella. Lisäksi analyysityökalut tarjoavat teknistä ja fundamenttianalyysiä, joiden avulla sijoittajat voivat syventyä osakkeiden hintakehitykseen ja yritysten taloudelliseen tilanteeseen.

Salkunhallintaominaisuudet auttavat pitämään sijoitussalkun kurissa ja mahdollistavat sen paremman seurannan ja hallinnan. Uutisvirta puolestaan tarjoaa reaaliaikaista tietoa markkinoista ja yritysuutisista, mikä auttaa sijoittajia pysymään ajan tasalla tapahtumista, jotka voivat vaikuttaa osakkeisiin. Näiden ominaisuuksien avulla osaketyökalu voi olla arvokas apuväline sijoittajille auttaen heitä tekemään perustellumpia ja informoituja päätöksiä osakkeiden ostamiseen liittyen.

P/E-luku tulkinta

P/E-luku (Price-to-Earnings ratio) on yksi yleisimmistä ja perustavimmista osakeanalyysin mittareista, ja se auttaa sijoittajia arvioimaan osakkeen hintaa suhteessa yhtiön voittoon. Tämä mittari auttaa sijoittajia ymmärtämään, kuinka paljon he maksavat osakkeesta jokaisesta yhtiön ansaitsemasta varasta ja samalla tietenkin valitsemaan mitä osakkeita kannattaa ostaa nyt.

P/E-luku tulkinta tapahtuu seuraavasti:

  • Korkea P/E: Korkea P/E-luku voi viitata siihen, että osake on kallis suhteessa yhtiön voittoon. Tämä voi johtua esimerkiksi markkinoiden odotuksista tulevasta voiton kasvusta tai yhtiön hyvästä maineesta, mikä voi olla houkuttelevaa, mutta se voi myös merkitä korkeampaa riskiä.
  • Matala P/E: Matala P/E-luku voi osoittaa, että osake on aliarvostettu suhteessa yhtiön voittoon. Tämä voi tarkoittaa, että osake voi olla hyvä sijoitusmahdollisuus, koska sijoittajat maksavat vähemmän jokaisesta yhtiön ansaitsemasta dollarista.
  • Vertailu: On tärkeää vertailla yhtiön P/E-lukua saman toimialan muiden yritysten P/E-lukuihin saadaksesi paremman käsityksen siitä, onko osake yli- tai aliarvostettu suhteessa muihin markkinoilla oleviin vaihtoehtoihin.
  • Muut tekijät: On myös tärkeää ottaa huomioon muut tekijät, kuten yhtiön kasvunäkymät, kilpailuedut, toimialan tilanne ja makrotaloudelliset tekijät, ennen kuin teet päätöksen osakkeen ostamisesta tai myymisestä.

Lue myös: Legendaarinen 99Bitcoins julkaisee oman kryptonsa

Parhaat osakkeet nyt – Yhteenveto


Vuosi 2024 tarjoaa monia mahdollisuuksia osakemarkkinoilla, mutta myös haasteita. Parhaat osakkeet vaihtelevat riippuen sijoittajan riskinsietokyvystä, taloudellisesta tilanteesta ja tavoitteista. On selvää, että markkinoilla on yrityksiä, joiden suoritus ei ole merkittävästi heilahdellut markkinoiden muutosten mukana, ja ne voivat olla erinomaisia valintoja pitkäaikaiseen sijoittamiseen. Toisaalta epävakaammat osakkeet tarjoavat jännittävän mahdollisuuden lyhyen aikavälin kaupankäyntiin ja voittojen tekemiseen.

Valitessaan osakkeita sijoittajan tulisi tehdä perusteellista tutkimusta ja harkita omaa sijoitusstrategiaansa. Sekä lyhyen että pitkän aikavälin sijoittamisella on omat etunsa ja haittansa, ja valinta riippuu sijoittajan yksilöllisistä tavoitteista. Osaketyökalut voivat auttaa sijoittajia tekemään perustellumpia päätöksiä siitä mitä osakkeita kannattaa ostaa ja kuten aina – on tietysti tärkeää hajauttaa sijoitussalkkua pienentääkseen riskiä.

FAQ – Usein Kysytyt Kysymykset


Kysymys: Mitkä ovat parhaat osakkeet nyt?

Vastaus: Vuonna 2024 kannattaa harkita sijoituksia vakiintuneisiin ja innovatiivisiin yrityksiin, jotka ovat sitoutuneet kestävään kasvuun ja ovat kilpailukykyisiä globaaleilla markkinoilla. Lisäksi kannattaa tarkastella aloja, kuten terveys, teknologia ja uusiutuva energia, joilla odotetaan olevan merkittävää kasvupotentiaalia tulevina vuosina. On tärkeää tehdä perusteellista tutkimusta ja harkita omaa sijoitusstrategiaa ennen päätöksen tekemistä.

Kysymys: Mikä osake nousee 2024?

Vastaus: Osakkeiden tuleva kehitys on epävarmaa, ja moni tekijä voi vaikuttaa siihen, mitkä osakkeet nousevat vuonna 2024. Parhaat mahdollisuudet löytyvät yleensä yrityksistä, joilla on vahva liiketoimintamalli ja jotka toimivat kasvavilla markkinoilla. Sijoittajan kannattaa seurata markkinatrendejä ja tehdä huolellista tutkimusta löytääkseen potentiaalisia nousijoita vuodelle 2024.

Kysymys: Mihin kannattaa sijoittaa kun osakkeet laskevat?

Vastaus: Kun osakkeiden hinnat laskevat, harkitse sijoittamista vakaiksi pidettyihin osakkeisiin, joiden taustalla on vahva taloudellinen perusta ja pitkän aikavälin kasvupotentiaali. Lisäksi hajautetut sijoitukset esimerkiksi indeksirahastoihin, kiinteistöihin tai kultaan voivat tarjota suojaa markkinoiden epävakaudesta ja toimia turvallisina satamoina osakkeiden laskiessa. 

Lähteet ja hyödyllisiä linkkejä

Vastuuvapauslauseke: Sivustomme esittelemät vertailut ja mallisalkut eivät sisällä suosituksia ostaa, myydä, merkitä tai pitää tiettyjä sijoitusvälineitä, vaan niiden tarkoitus on puhtaasti tiedonvälitys. Aiheet, joita käsittelemme sivustollamme eivät ole yksilöllistä sijoitusneuvontaa, joka Finanssivalvonnan määritelmän mukaan on ”yksilöllisen suosituksen antamista asiakkaalle tiettyä rahoitusvälinettä koskevaksi liiketoimeksi”. Cryptonews ja Cryptonews Suomi eivät toimi sijoituspalvelulain mukaisesti sijoituspalveluyrityksinä, eikä meillä ole kyseistä toimilupaa.