USA: Toimitusjohtajaa jymäytettiin – pankki joutui lopettamaan
Elkhartissa, Kansasissa sijaitseva paikallinen yhteisöpankki, Heartland Tri-State Bank, on joutunut sulkemaan ovensa sen jälkeen, kun sen toimitusjohtaja Shan Hanes menetti miljoonia kryptovaluutta-huijauksessa. Tapahtuma tapahtui 5. heinäkuuta, kun Hanes, epätoivoisena saadakseen rahansa takaisin oletetusta kryptovaluutta-sijoituksesta, teki erikoisen pyynnön eräälle varakkaalle asiakkaalleen, kertoo Bloombergin tuore raportti.
Raportin mukaan pankinjohtaja pyysi asiakasta lainaamaan hänelle 12 miljoonaa dollaria ja lupasi maksaa lainan takaisin 10 päivän kuluttua lisättynä miljoonalla dollarilla korkoa. Hanes kertoi sijoittavansa kryptoon jonkun toisen avustuksella ja väitti, että joitakin langattoman maksun ongelmia tarvittiin lisää varoja ratkaistakseen.
Paikallinen, ilmeisen varakas, maanviljelijäasiakas kieltäytyi lopulta lainan antamisesta ja epäili sitä krypto-huijaukseksi. Hän jopa neuvoi Hanesia matkustamaan Hongkongiin rahan palauttamiseksi.
Maanviljelijän havaittua, että Hanes oli kuitenkin pihistänyt ja todellakin siirtänyt 12 miljoonaa dollaria, hän vei asian yhden Heartlandin hallituksen jäsenen tietoon. Tämän seurauksena Kansasin osavaltion pankkivalvojan toimisto aloitti tutkinnan pankkia kohtaan ja julisti sen maksukyvyttömäksi 28. heinäkuuta.
Heartland Tri-State Bankin sulkeminen on aiheuttanut järkytystä Elkhartissa, tiiviissä yhteisössä, jossa pankki oli keskeisessä asemassa. Yhtenä kaupungin kahdesta pankista Heartland oli syvästi juurtunut yhteisön kudokseen, tukien paikallisia tapahtumia ja tarjoten taloudellista apua tarvitseville.
FDIC arvioi Heartlandin tappion olevan 54 miljoonaa dollaria
Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC), joka nimettiin pankin vastaanottajaksi, on arvioinut menetyksen olevan 54 miljoonaa dollaria sen vakuutusrahastosta, joka suojaa tallettajia.
Huomattava tappio on merkki tilanteen vakavuudesta, kun otetaan huomioon, että Heartlandilla oli kokonaisvarallisuutta vain 139 miljoonaa dollaria. Osakkeenomistajat, mukaan lukien Hanes ja hänen perheensä, kohtaavat sijoituksiensa menettämisen, sillä pankin osakkeet omisti erillinen holding-yhtiö.
Tapahtuma on myös herättänyt lainvalvontaviranomaisten huomion. FBI:n agentit ovat suorittaneet tutkimuksia ja haastaneet pankkiin liittyviä yhteisön johtajia. FBI ei kuitenkaan ole vahvistanut eikä kiistä tutkimuksen olemassaoloa.
Krypto-huijauksen tarkat yksityiskohdat ovat yhä epäselviä
Hanesin kaatumiseen johtaneen krypto-huijauksen tarkat yksityiskohdat eivät ole selvillä. Yhdysvaltain valtiovarainministeriön rikosten torjunnan verkosto on kuitenkin antanut varoituksen, joka viittaa siihen, että kyseessä oli todennäköisesti sian teurastushuijaus.
Samaan aikaan Hanesia ei ole syytetty mistään väärinkäytöksistä. Hän on eronnut tehtävistään koululautakunnassa ja Kansasin pankkiireiden liitossa ja odottaa käynnissä olevan tutkinnan tulosta.
Heartlandin romahtaminen tapahtuu, kun neljä suurta Yhdysvaltain pankkia on tähän mennessä epäonnistunut tänä vuonna, mukaan lukien Silvergate Bank, Signature Bank, Silicon Valley Bank ja First Republic Bank. Näistä pankeista Silvergaten ja Signaturen epäonnistuminen liittyi osittain vuoden 2022 krypto-romahdukseen.
