BlackRockin BUIDL tarjoaa nyt tokenisoitua sijoittamista

Uusi tokenisoitu rahasto, BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund eli BUIDL sai ensimmäisen viikon aikana 160 miljoonan dollarin sisäänvirtauksen, kertoo digitaaliseen sijoittamiseen erikoistunut The Block -verkkojulkaisu.

Blackrock on maailman suurin omaisuudenhoitoyhtiö yli 10 biljoonan dollarin varoillaan. BUIDL on yhtiön ensimmäinen tokenisoitu sijoitusrahasto. Se näyttää kasvavan kovaa vauhtia, sillä tokenisoidun reaalimaailman omaisuuserän (RWA) alustan Ondo Financen mukaantulon myötä BUIDL on saanut reippaasti uusia varoja.

Maailman suurin omaisuudenhoitaja BlackRock käynnisti BUIDL:n viime viikolla. Rahasto keräsi ensimmäisellä viikollaan 160 miljoonaa dollaria, Bloombergin keskiviikkona julkaiseman raportin mukaan. Tätä seurasi Ondon blogikirjoitus, jossa se kertoi kohdentavansa “merkittävän osan” tokenisoidun lyhytaikaisten Yhdysvaltain valtionvelkakirjojen ETF:nsä OUSG:n varoista BUIDL:ään.

Kerroimme viime viikolla BlackRockin ja lohkoketjuyhtiö Securitizen USD Institutional Digital Liquidity Fund –rahastolanseerauksesta,  BUIDL edellyttää sijoittajilta vähintään 100 000 dollarin alkusijoitusta.

Securitize on kommentoinut viestipalvelu X:ssä, että tokenisointi on kasvamassa nopeasti. Heidän ennusteensa mukaan tokenisoitujen omaisuuserien määrä kasvaa yksityisillä markkinoilla 80-kertaiseksi, saavuttaen lähes 4 biljoonan dollarin arvon vuoteen 2030 mennessä. Tokenisointi, eli reaalimaailman omaisuuserien muuntaminen digitaaliseen muotoon, tarjoaa merkittäviä etuja sekä sijoittajille että yrityksille.

Useat suuret pankit ovat jo hyödyntäneet tokenisointia. JPMorganin blockchain-yksikkö Onyx on esimerkiksi kehittänyt todisteeksi konseptin, joka näyttää, miten tokenisointi voi hyödyttää rahoitusomaisuuden hallintaa.

BUIDL kasvoi tällä viikolla merkittävästi

Sijoitusyhtiö Ondo Finance kertoi CoinDeskille siirtävänsä 95 miljoonaa dollaria BUIDL:ään. Tällä viikolla BUIDL:n saldo oli lohkoketjutietojen mukaan 244,8 miljoonaa dollaria, kun lähes 84 miljoonaa dollaria Ondon varoista oli talletettu.

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) on tokenisoitu rahamarkkinarahasto, joka sijoittaa Yhdysvaltain valtiovarainministeriön vekseleihin, takaisinostosopimuksiin ja käteiseen.

Miamissa toimivan Securitize-yhtiön avulla se käyttää Ethereum-lohkoketjua BUIDL-tokenien liikkeeseenlaskuun, joiden tarkoituksena on tarjota vakaa arvo 1 dollari per token ja maksaa osinkoja Yhdysvaltain dollarin tuottoa edustavien tokenien muodossa päteville sijoittajille.

BlackRock jatkaa uuden menestyksensä hyödyntämistä digitaalisissa varoissa. Tammikuussa BlackRock sai lähes tusinan muun rahaston ohella SEC:n hyväksynnän spot-bitcoin-pörssinoteeratulle rahastolle. Varainhoitajan ETF, iShares Bitcoin Trust (IBIT), on houkutellut yli 15 miljardin dollarin sijoitukset, mikä tekee siitä toiseksi suurimman spot-bitcoin-ETF:n Grayscalen GBTC:n jälkeen, The Blockin spot bitcoin ETF-tietosivun mukaan.

Mikä on BUIDL?

BUIDL on tokenisoitu rahasto. Ne ovat sijoitusvälineitä, jotka käyttävät lohkoketjuteknologiaa laskeakseen liikkeeseen tokeneita, jotka edustavat omistusoikeutta tai pääomaa rahastossa, joka sijoittaa startup-yrityksiin ja muihin alkuvaiheen yrityksiin. Näitä tokeneita voidaan ostaa, myydä tai niillä voidaan käydä kauppaa erilaisissa digitaalisten hyödykkeiden pörsseissä, mikä tekee riskipääomasijoituksista helpommin laajan yleisön ulottuvilla.

Toisin kuin perinteiset riskipääomasijoitukset, jotka on usein varattu akkreditoiduille sijoittajille tai instituutioille korkeiden sisäänpääsykustannusten ja sääntelyrajoitusten vuoksi, tokenisoidut rahastot madaltavat sisäänpääsyn kynnystä ja antavat piensijoittajille mahdollisuuden osallistua potentiaalisesti tuottoisille riskipääomamarkkinoille.

Tekoälyn rooli tokenisoidussa riskipääomassa

Tekoälyllä on ratkaiseva rooli tokenisoidun riskipääoman ekosysteemissä. Tekoälyalgoritmit voivat analysoida valtavia tietomääriä ja tunnistaa nousevia trendejä, arvioida startup-yritysten potentiaalia ja ennustaa tulevia kasvumahdollisuuksia.

Tämä kyky mahdollistaa tietoon perustuvammat sijoituspäätökset ja voi vähentää merkittävästi alkuvaiheen sijoittamiseen liittyviä riskejä. Lisäksi tekoäly voi virtaviivaistaa due diligence -prosessia, automatisoida salkunhallintaa ja parantaa sijoittajasuhteita henkilökohtaisen viestinnän ja raportoinnin avulla.

Tokenisoitujen rahastojen edut

Web3- ja tekoäly-yhtiö The Bit Mind listaa LinkedIn-julkaisussaan tokenisoitujen rahastojen etuja seuraavaan tapaan.

• Sijoittamisen demokratisointi: Tokenisoidut rahastot avaavat riskipääomasijoittamisen maailmanlaajuiselle yleisölle, myös yksityissijoittajille, joilla on aiemmin ollut rajoitettu pääsy tällaisiin mahdollisuuksiin.
• Likviditeetti: Tokenisoimalla riskipääomasijoitukset näistä varoista tulee likvidimpiä, jolloin sijoittajat voivat ostaa tai myydä tokeneitaan joustavammin kuin perinteiset riskipääomasijoitukset.
• Avoimuus ja turvallisuus: Lohkoketjuteknologia takaa transaktioiden ja omistustietojen läpinäkyvyyden, kun taas älykkäät sopimukset voivat automatisoida tuottojen jakamisen, mikä lisää turvallisuutta ja luottamusta sijoitusprosessiin.
• Tehokkuus ja alhaisemmat kustannukset: Tokenisointi voi vähentää merkittävästi pääomasijoitusrahastoihin liittyviä hallinto- ja hallinnointikustannuksia, mikä tekee siitä tehokkaamman ja kustannustehokkaamman sijoitusvaihtoehdon.

Tokenisaation haasteet ja näkökohdat

Vaikka tokenisoidut rahastot tarjoavat lukuisia etuja, on niissä Bit Mindin mukaan myös huomioitavia haasteita.

Sääntelyyn liittyvä epävarmuus on edelleen merkittävä este, sillä hallitukset ja finanssiviranomaiset eri puolilla maailmaa sopeutuvat vielä lohkoketjun ja tokenisoinnin vaikutuksiin. Lisäksi digitaalisten varojen volatiliteetti ja lohkoketjuteknologian monimutkaisuus saattavat pelottaa joitakin sijoittajia. Tokenisoitujen sijoitusten turvallisuuden varmistaminen ja suojautuminen petoksilta ovat myös kriittisiä huolenaiheita, jotka on ratkaistava sijoittajien luottamuksen säilyttämiseksi.

Tokenisoidun riskipääoman tulevaisuus

Tokenisoidun riskipääoman tulevaisuus on lupaava, mutta se edellyttää yhteistyötä startup-yritysten, sijoittajien, sääntelyviranomaisten ja teknologiatoimittajien välillä. Kun sääntelykehykset kehittyvät ja teknologia kypsyy, tokenisoidut rahastot tulevat todennäköisesti valtavirtavaihtoehdoksi riskipääomasijoittamisessa. Tämä muutos ei ainoastaan demokratisoi riskipääoman saatavuutta vaan myös edistää innovointia, tukee startup-yritysten kasvua maailmanlaajuisesti ja edistää talouden yleistä dynaamisuutta.

Yhteenvetona voidaan todeta, että tokenisoidut rahastot ovat merkittävä edistysaskel riskipääomasijoittamisen demokratisoinnissa. Lohkoketjua ja tekoälyä hyödyntämällä nämä rahastot tarjoavat yksityishenkilöille helpommin lähestyttävän, tehokkaamman ja läpinäkyvämmän tavan sijoittaa seuraavan sukupolven innovatiivisiin yrityksiin.

Kun ekosysteemi kypsyy, tokenisoitu riskipääoma voi määritellä uudelleen sijoitustoiminnan maiseman ja avata uusia mahdollisuuksia kasvulle ja innovoinnille.