FCA kohdisti kolmanneksen resursseista kryptovalvontaan
Ison-Britannian finanssivalvontaviranomainen FCA kohdisti toukokuun alussa julkaistun raportin mukaan lähes kolmanneksen (30 %) talousrikosasiantuntijoistaan kryptovarallisuusyritysten valvontaan vuonna 2023.
Financial Conduct Authority (FCA) kertoi tehneensä riskinarviointeja eri sektoreilla ja todenneensa vähittäispankkitoiminnan, tukkupankkitoiminnan, varallisuudenhoidon ja kryptovarallisuusyritysten olleen erityisen alttiita talousrikollisuudelle vuonna 2023. Näiden alojen katsottiin olevan suurimmassa vaarassa joutua väärinkäytetyksi rahanpesutoimintaan.
FCA:n asiantuntijaryhmä teki talousrikollisuuden torjunnassaan huomattavan määrän tarkastuksia. Niihin kuului 231 perusteellista analyysiä (asiakirjatarkastuksia) ja seitsemän tarkastuskäyntiä paikan päällä. Lisäksi muut FCA:n valvontaryhmät tunnistivat 375 potentiaalista tapausta, joista 95 liittyi erityisesti kryptovaroihin.
FCA laajensi tutkimuksiaan
Lisäksi sääntelyviranomainen laajensi keskeisen tutkimuksen – nimeltään REP CRIM – koskemaan kryptoyrityksiä huhtikuussa 2022. Tässä kattavassa kyselyssä kerätään tietoja näiden yritysten toteuttamista rahanpesunvastaisista (AML) valvontatoimista.
REP-CRIM:n kautta saatujen tietojen ja muiden tiedusteluraporttien avulla sääntelyviranomainen voi paikantaa riskit tehokkaammin ja räätälöidä valvontatoimensa sen mukaisesti.
Ison-Britannian kryptoyritykset joutuvat taistelemaan, kun FCA:n rekisteröintiprosessi karsii monia pois.
Tammikuusta 2020 lähtien FCA on ollut Ison-Britannian kryptoyritysten, kuten pörssien ja säilytysyhteisöjen, AML-valvoja eli valvonut näiden rahanpesulain toteutumista.
FCA toteutti uusien rekisteröintien tiukan arviointiprosessin, joka paljasti merkittäviä puutteita yritysten rahanpesunvastaisissa valvontatoimissa. Tämä johti siihen, että FCA peruutti, hylkäsi tai hylkäsi monia hakemuksia.
Ison-Britannian valvontaviranomaisten maaliskuun liiketoimintasuunnitelmassa korostetaan sen sitoutumista kuluttajansuojaan ja oikeudenmukaisten kryptomarkkinoiden varmistamiseen.
Siinä keskitytään muun muassa vahvistamaan kykyä tunnistaa ja puuttua kryptomarkkinoiden väärinkäytöksiin ensi vuoden aikana. Lisäksi FCA pyrkii edistämään kilpailukykyistä Ison-Britannian rahoitusalaa maailmanlaajuisessa ympäristössä.
FCA puuttuu harhaanjohtaviin mainoksiin
Finanssialan mainonnan valvonnan tehostamisen jälkeen valvontaviranomainen poisti viime vuonna enemmän harhaanjohtavia mainoksia kuin vuonna 2022.
Lisääntynyt valvonta on seurausta heinäkuussa 2023 voimaan tulleista tiukemmista korkean riskin sijoituksia koskevista mainontasäännöistä. Näihin sääntöihin sisältyy erityisiä ohjeita, joiden mukaan yritysten on julkistettava kriittisiä tietoja kryptotuotteista eri verkkoalustoilla.
FCA tiukensi otettaan entisestään antamalla tämän vuoden maaliskuussa uusia ohjeita, jotka kohdistuvat sosiaalisessa mediassa tapahtuvaan rahoituspromootioon. Tämä koskee muun muassa meemejä, keloja ja jopa pelivirtoja. Pääpaino on oikeudenmukaisen ja täsmällisen tiedon varmistamisessa, eikä harhaanjohtavalle sisällölle ole sijaa.
Crypto Phishing -hyökkäykset rehottavat Etelä-Koreassa
Hiljattain julkaistun raportin mukaan kryptoihin liittyvistä phishing-hyökkäyksistä on tullut Etelä-Koreassa laajamittaisia, ja finanssialan ylin sääntelyviranomainen aikoo ryhtyä toimiin.
Eteläkorealaisen Namdo Ilbon -lehden mukaan Etelä-Korean finanssivalvonta Financial Supervisory Service (FSS) aikoo luoda yhdessä maan suurimpien kryptopörssien kanssa mainosmateriaalia.
Kryptokalastushyökkäykset ovat yleisiä – FSS valmistelee vastatoimia
Sääntelyviranomainen haluaa lisätä yleistä tietoisuutta yleisistä kryptohuijauksista.
FSS ilmoitti 29. huhtikuuta suunnitelmistaan julkaista “tapauskirjan”, joka sisältää tapaustutkimuksia ja “vinkkejä”. FSS sanoi toivovansa, että tämä auttaa kansalaisia tunnistamaan ja välttämään kryptopetoksia.
FSS sanoi, että tapauskirja sisältää analyysin 2 209 raportista, jotka koskevat tammikuun ja huhtikuun välisenä aikana kirjattuja kryptoaiheisia phishing-hyökkäyksiä.
Sääntelyviranomainen sanoi, että raportit oli käsitelty valtakunnan virtuaalivaroihin liittyvien sijoituspetosten raportointikeskuksessa.
Tiedot osoittavat, että chat-sovelluksiin perustuvista krypto-“lukuhuoneista” on tullut krypto-phishing-järjestelmien pesäpaikka.
Lähes 27 kaikista 2 209 raportista oli peräisin näistä avoimista kanavista, jotka on näennäisesti perustettu eteläkorealaisten kryptoharrastajien tiedonjakeluresursseiksi.
Poliisi on viime vuosina lopettanut useita “lukuhuoneiden” tyyppisiä huijauksia harjoittavia renkaita.
Väärennetyt pörssit kohdistuvat eteläkorealaisiin kryptoharrastajiin
Noin 19 prosenttia tapauksista liittyi “rekisteröimättömiin” tai väärennettyihin kryptopörsseihin.
Sääntelyviranomainen selitti, että se oli tunnistanut viimeisimmässä phishing-raportissa seitsemän yleistä teemaa:
- Uhrien kehottaminen lähettämään kolikoita väärennettyihin kryptopörsseihin.
- Romanttiset huijaukset, joissa uhreja kannustetaan “sijoittamaan yhdessä kryptoprojekteihin”.
- Väärennetyt token-lukitukset.
- NFT:hen liittyvät petokset.
- Huijaukset, joissa huijarit esiintyvät kryptopörssin työntekijöinä.
- Huijaukset, joissa huijarit esiintyvät vilpittömässä mielessä toimivien kryptovarojen, kuten Bitcoinin (BTC), myyjinä.
- Huijaukset, jotka saavat alkunsa chat-sovelluksiin perustuvista krypto-“lukuhuoneista”.
Tapaustutkimukset osoittavat tuhoisat vaikutukset
Sääntelyviranomaisen tapausesimerkkeihin kuuluu tarina kansalaisesta, joka sai Instagram-suoraviestin henkilöltä, joka väitti olevansa Yhdysvalloissa toimiva lentäjä.
Kehitettyään “romanttisen suhteen” “lentäjä” kertoi ansainneensa huomattavan summan rahaa sijoittamalla kryptoihin.
“Pilotti” lähetti uhrille säännöllisesti kuvia ylellisyystavaroista, jotka oli väitetysti ostettu näillä kryptokauppatuloilla.
Uhri suostui sitten “sijoittamaan” pienen summan rahaa, josta kertyi vaatimaton “voitto”.
Sitten uhri suostui ottamaan noin 217 000 dollarin pankkilainan. Tämän jälkeen he käyttivät nämä rahat kryptoassettien ostamiseen.
“Ohjaaja” kehotti uhria lähettämään kolikot “kryptopörssiin”, joka osoittautui väärennetyksi.
Kun uhri yritti “nostaa” kolikoita “pörssistä”, hän tajusi, että häntä oli huijattu.
FSS ilmoitti, että se julkaisee esimerkkitapauksen verkkosivustollaan ja antaa tulosteita myös “taloudellisesti heikossa asemassa oleville” vanhusten hyvinvointikeskuksissa.
Sääntelyviranomainen totesi, että “esimerkiksi vanhukset” ovat erityisen vaarassa. Vastaavia varoituksia on annettu esimerkiksi Japanissa.
FSS:n tiedottajat sanoivat, että he jakavat esimerkkitapausta myös työllisyyden tukikeskuksissa ja suurkaupunkien paikallishallinnon keskuksissa “koko maassa”.
“Jos epäilet, että olet joutunut samanlaisen sijoitushuijauksen uhriksi kuin tapauskirjassa lueteltu tapaus, ilmoita siitä välittömästi FSS:lle. Vaihtoehtoisesti ota yhteyttä poliisiin ja pyydä apua”, Eräs virkamies sanoi.
Namdo Ilbo totesi, että FSS työskenteli hankkeen parissa yhdessä Digital Asset Exchange Associationin (DAXA) kanssa.
DAXA:han kuuluvat pörssit Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit ja Gopax, joilla kaikilla on lupa tarjota KRW-kaupankäyntiä Etelä-Koreassa.
DAXA kertoi, että se aikoo julkaista tapauskirjan ja opetusvideoita phishing-suojauksesta jäsentensä sosiaalisen median kanavissa.
Viime vuoden lopulla elin sanoi tekevänsä yhteistyötä rahoitusalan sääntelyviranomaisten kanssa “ilmoittamattomien krypto-operaattoreiden” jahtaamiseksi.
