Yhdysvallat tutkii, saiko Hamas 165 miljoonaa kryptoissa

Yhdysvaltain talousrikosten torjuntaverkosto (FinCEN) tutkii, onko Hamas saanut avustusta kryptovaluutassa. Hamasiin liittyvästä 165 miljoonan dollarin arvoisesta kryptotransaktiosta kertoo yhdysvaltalaislehti Wall Street Journal.

FinCEN valvoo finanssitransaktioita torjuakseen kotimaista ja kansainvälistä rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja muita talousrikoksia.

Kongressille annetun raportin mukaan FinCEN on tutkinut epäilyttäviä liiketoimia koskevia raportteja tammikuun 2020 ja lokakuun 2023 välisenä aikana. Varoja käytettiin mahdollisesti liiketoimissa, joissa oli osallisena militanttiryhmä Hamas.

Lisäksi FinCEN totesi kirjelmässä, jonka allekirjoitti apulaisvaltiovarainministeri Adewale Adeyemo, että Hamasiin yhteydessä olevien rahoituslaitosten ilmoittamat 165 miljoonan dollarin kryptotransaktiot saattavat olla liioiteltuja.

“[Luvut] ovat saattaneet osoittaa asiakkaan transaktioiden koko arvon Hamasille. Mukaan lukien sekä fiat- että digitaalisten varojen toiminta. Vain osa ilmoitetusta toiminnasta on saattanut olla tällaista toimintaa”, kirjeessä todetaan.

Raportissa ei mainittu Hamasin käyttämien kryptojen tarkkaa määrää.

Kirje lähetettiin Yhdysvaltain lainsäätäjille, ja siinä pyydettiin tukea lakiehdotuksen hyväksymiselle, jolla laajennettaisiin valtiovarainministeriön kryptotransaktiovaltuuksia.

Kuten aiemmin kerrottiin, toinen militanttiryhmä Palestiinan islamilainen jihad (PIJ) sai elokuun 2021 ja kesäkuun 2023 välisenä aikana peräti 93 miljoonaa dollaria kryptovaluuttana. BitOK:n raporttien mukaan Hamas sai vastaavalla aikavälillä noin 41 miljoonaa dollaria kryptovaluuttaa.

Kryptovaluutat yksi kolmesta Hamasin rahoituskanavasta

Hamasille suuntautuvan rahavirran pysäyttäminen on haastavaa, koska asianomaiset hyväntekeväisyysryhmät ovat hajallaan ja ne voivat vaihtaa usein nimeä ja rakennetta.

CNBC:n syksyllä julkaiseman artikkelin mukaan mukaan ulkomaiset varat ovat tulleet Hamasille kolmen pääkanavan kautta, joihin kuuluvat suora tuki Iranista, Hawala-nimellä tunnettu epävirallinen islamilainen pankkijärjestelmä ja kryptovaluutta.

Iranin on raportoitu antaneen Hamasille vuosittain 70-100 miljoonaa dollaria sotilaallisiin tarkoituksiin.

Lisäksi Hamas on ohjannut Gazan kansalaisille tarkoitettua ulkomaista apua laajan tunneli- ja bunkkeriverkoston rakentamiseen.

Hawala-järjestelmä, joka perustuu perinteisen pankkitoiminnan sijasta luottamukseen, helpottaa rahan liikkumista ilman riippuvuutta länsimaiseen tapaan toimivista rahoituslaitoksista.

Vaikka osa Hawalan kautta kanavoitavista varoista on tarkoitettu Gazan humanitaarisiin tarpeisiin, Israel väittää, että Hamas käyttää merkittävän osan niistä sotilaallisiin tarkoituksiin.

Lue myös: Laittomat kryptolompakot lihoivat 24 miljardilla dollarilla

Israel jäädytti Hamasin varoja

Israelin poliisin kyberyksikkö kertoi ensimmäisen kerran lokakuussa jäädyttäneensä kryptovaluuttatilejä, joita Hamas on käyttänyt lahjoitusten keräämiseen sosiaalisen median kautta.

Toimenpide oli osa laajempaa ponnistelua rahoitusvirtojen hillitsemiseksi terroristijärjestön käsiin, erityisesti konfliktien aikana.

Kyberyksikön tutkimus paljasti, että Hamas oli aloittanut online-keräyskampanjan äskettäisen konfliktin aikana, kehottaen yleisöä tallettamaan kryptovaluuttaa tileilleen. Nämä varat olivat todennäköisesti tarkoitettu tukemaan sen toimintaa.

Israelin poliisin kyberyksikkö teki yhteistyötä Kansallisen Taloudellisen Sodankäynnin Päämajan kanssa ja paikansi ja jäädytti nämä kryptovaluuttatilit nopeasti.

Yksikön ponnistelut ulottuvat myös tämän operaation ulkopuolelle, sillä se jatkaa aktiivisesti etsintää kryptovaluuttoja käyttävistä terroristielementeistä riippuvien taloudellisten infrastruktuurien suhteen.

Lue myös: Van Eck tarjoaa kuluttoman ETF:n – Bitcoin 73 400 dollarissa

Kryptorahoituksella rahoitettu terrorismi tarkastelun kohteena

Lokakuussa 2023 kongressin kirjeessä kyseenalaistettiin nykyisten toimenpiteiden tehokkuus kryptojen käytön estämiseksi terrorismin rahoituksessa. Sekä senaatin että edustajainhuoneen keskeiset jäsenet viittasivat erityisesti Hamasin Bitcoin-lahjoitusten pyytämiseen.

“Kun otetaan huomioon näiden ja muiden militanttisten järjestöjen rahoituksen aiheuttama selkeä ja nykyinen vaara, pyydämme hallintoa antamaan lisätietoja suunnitelmastaan estää kryptojen käyttö terrorismin rahoittamiseen”, lainsäätäjät kirjoittivat.

Kirjeen kiireellisestä äänestä huolimatta kryptojen käyttöä terrorismin rahoituksessa säänteleviin toimenpiteisiin suhtaudutaan kuitenkin vaimeasti. Yhdysvalloissa Massachusettsin senaattori Elizabeth Warren on vastustanut voimakkaasti kryptojen käyttöä rahanpesun torjunnassa.

Warrenin Digital Asset Anti-Money Laundering Act of 2023, jota senaattori Roger Marshall tukee yhdessä senaattori Roger Marshallin kanssa, puhuu FinCENin ohjaamisesta antamaan tiukat ohjeet rahoituslaitoksille käsitellessään liiketoimia, jotka herättävät epäilyjä.

Lakiehdotus ei kuitenkaan ole saanut lainsäätäjien keskuudessa paljon vetoapua.

Warren on korostanut, että kryptovaluuttateollisuudelle tarvitaan oikeudellisesti “tasapuoliset toimintaedellytykset”.

Demokraattisenaattori Warren on myös vaatinut rajoituksia suurten teknologiayritysten tekoälymallien kehittämiselle. Bloomberg Televisionin haastattelussa 27. helmikuuta Warren ilmaisi halunsa tehdä yhteistyötä kryptoteollisuuden kanssa ja puolusti samalla oikeudenmukaista sääntelyä. Warren sanoi, että rahoitusjärjestelmässä kaikkien tulisi noudattaa samoja sääntöjä.

“Näkemykseni on, että kyse on samantyyppisestä toiminnasta, samantyyppisestä riskistä, ja siihen pitäisi soveltaa samantyyppisiä sääntöjä… En kaipaa hienompia sääntöjä tai mitään tiukempaa; haluan vain tasapuoliset toimintaedellytykset.”

Warrenin mukaan kryptoteollisuus pyytää “paljon tilaa”.

Hänen mukaansa tasapuolisten toimintaedellytysten saavuttamista ovat haitanneet kryptoteollisuuden väitteet, joiden mukaan myönnytykset ovat välttämättömiä sen selviytymisen varmistamiseksi.

Warren nosti esiin ransomwaren eli lunnasohjelmahuijaajat, huume- ja ihmiskauppiaat sekä terroristit esimerkkeinä toimijoista, joille ala tarjoaa lepsuutta.

Joulukuussa hän arveli CNBC:n haastattelussa, että kryptovaluuttoja on käytetty jopa puoleen Pohjois-Korean ydinaseohjelman rahoittamisesta.

Gary Gensler Warrenin linjoilla

Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomission SEC:n puheenjohtaja Gary Gensler on ollut senaattori Warrenin linjoilla, ja puhunut paljon kryptovaluuttojen haittapuolista. Genslerin negatiivinen suhtautuminen kryptovaluuttoihin on ollut myös omiaan vaikeuttamaan erilaisten ETF:ien hyväksymistä.

Paljon odottetujen Spot Ethereum ETF -rahastojen hyväksynnän lykkääminen johtuu osin Genslerin ynseästä suhtautumisesta kryptovaluuttoihin.

Viimeksi helmikuun lopulla Gensler paistatteli julkisuudessa Bitcoinin vastaisten puheittensa kanssa. Hän totesi tuolloin, että bitcoinilla on johtava markkinaosuus ransomware- eli lunnasohjelmahyökkäyksissä.

Huolimatta siitä, että virasto hyväksyi aiemmin tänä vuonna 11 Spot Bitcoin ETF:ää, Gensler on edelleen ilmaissut paheksuntansa omaisuuserää ja kryptovaluuttateollisuutta kohtaan kokonaisuudessaan.

Puhuessaan CNBC:lle Gensler totesi, että Bitcoinilla on johtava markkinaosuus ransomware- eli lunnasohjelmahyökkäyksissä.

Tämä on kuitenkin samanlainen kuin lausunnot, jotka Gensler julkaisi Spot Bitcoin ETF -rahastojen hyväksymisen jälkeen.

Lausunnossaan hän viittasi lunnasohjelmiin yhtenä laittomana toimintana, jossa Bitcoin on näkyvästi mukana.

Hän kutsui lausunnossaan Bitcoinia “spekulatiiviseksi, epävakaaksi omaisuuseräksi, jota käytetään myös laittomaan toimintaan, kuten lunnasohjelmiin, rahanpesuun, sanktioiden kiertämiseen ja terrorismin rahoitukseen.”

Lisäksi hän teki selvän eron siihen, että sijoitustuotteiden hyväksynnät eivät merkitse Bitcoinin hyväksymistä tai tukemista omaisuuseränä.

Lue myös: Miten Indonesian vaalit vaikuttavat kryptovaluuttaan