Palaako Binance Intiaan? Hintalappu 2 miljoonaa dollaria
Kryptopörssi Binance harkitsee Intian markkinoille palaamista. Paluun harkinta tulee sen jälkeen, kun Binance kiellettiin Intiassa vuoden 2023 lopulla. Mahdollinen paluu Intian markkinoille merkitsisi noin 2 miljoonan dollarin rangaistusmaksun maksamista, Economic Times kertoi torstaina.
Binancen paluu edellyttäisi rekisteröitymistä Intian valtiovarainministeriön Financial Intelligence Unit (FIU) -yksikköön. FIU vastaa Intiassa virtuaalivarojen kaupankäynnin valvonnasta.
Economic Timesin tietojen mukaan Binance aikoo noudattaa kaikkea asiaan liittyvää lainsäädäntöä, mukaan lukien rahanpesun estämistä koskevaa lakia (PMLA) ja kryptoverotusta koskevaa kehystä. Tätä ennen Binance oli laiminlyönyt näitä säännöksiä.
Binance ei ole vastannut Cryptonewsin kommenttipyyntöön. Vahvistus 2 miljoonan dollarin rangaistussummasta on edelleen epäselvä.
Binance tai muut virtuaalivarojen palveluntarjoajat eivät tarvitse Intiassa fyysistä läsnäoloa
Joulukuussa FIU kehotti elektroniikka- ja tietotekniikkaministeriötä rajoittamaan pääsyä yhdeksän kryptopörssin, mukaan lukien Binance, verkko-osoitteisiin.
Valtiovarainministeriö puolestaan selvensi, että rekisteröinti- ja compliancevaatimukset eivät edellytä fyysistä läsnäoloa Intiassa. Sääntelykehys koskee kaikkia virtuaalivarojen palveluntarjoajia ja niihin liittyviin liiketoimiin osallistuvia yhteisöjä. Siihen sisältyvät raportointi, kirjanpito ja muut rahanpesun estämistä koskevan lain (PMLA) mukaiset velvoitteet.
Virtuaalivarojen palveluntarjoajat (Virtual Asset Service Provider, VASP) ovat yhteisöjä, jotka suorittavat virtuaalivarojen eri muotojen tai virtuaalivarojen ja fiat-valuuttojen välistä vaihtoa. VASP voi myös siirtää virtuaalivaroja, hallinnoida niitä tai valvoa niiden myyntiä liikkeeseenlaskijan toimiston toimesta.
Intia on aktiivisesti integroinut kryptoalan vakiintuneeseen rahoitusjärjestelmäänsä. Viime vuoden maaliskuussa otettiin käyttöön asetukset, jotka velvoittavat kryptoyhtiöitä keräämään asiakkaan tuntemusta koskevia tietoja (KYC, Know Your Customer). Samanaikaisesti FIU-rekisteröinti tuli vaatimukseksi näille yrityksille.
Säädökset koskevat kaikkia virtuaalivarojen palveluntarjoajia, joilla on toimintaa Intiassa, riippumatta siitä, ovatko ne maalla vai ulkomailla. Näiden yhteisöjen on rekisteröidyttävä raportoiviksi yhteisöiksi FIU:ssa ja noudatettava PMLA:ta.
Lisäksi pääministeri Narendra Modi puhui elokuussa sen puolesta, että kryptovaluuttoja koskevia maailmanlaajuisia säännöksiä tarvitaan.
Binance hallitsi Intian kryptomarkkinoita
Intian valtiovarainministeriö lähetti loppuvuodesta huomautuskirjeitä yhdeksälle ulkomaiselle kryptovaluuttapörssille. Näiden joukossa olivat muun muassa Binance, Kucoin ja Huobi. Valtiovarainministeriö syytti niitä laittomasta toiminnasta Intiassa rahanpesun vastaisia lakeja noudattamatta.
Pörssit ovat saaneet huomautukset selittääkseen, miksi ne eivät ole noudattaneet rahanpesun estämistä koskevaa lakia. Ministeriö on myös pyytänyt tietotekniikkaministeriötä estämään näiden pörssien verkkosivustot toimimasta laittomasti maassa.
Valtiovarainministeriö ilmoitti, että virtuaalisten digitaalisten varojen palveluntarjoajien, kuten kryptovaluuttapörssien, on rekisteröidyttävä Financial Intelligence Unit-Indiaan (FIU-IND).
FIU-IND on kansallinen viranomainen, joka vastaanottaa, analysoi ja välittää tietoa epäillyistä rahoitustransaktioista valvontaviranomaisille ja ulkomaisille vastapuolille. Ministeriö korosti, että rekisteröitymis- ja noudattamisvelvollisuus ei riipu fyysisestä läsnäolosta Intiassa, ja sääntelykehykseen sisältyy raportointi-, tietojen säilyttämis- ja muita velvoitteita rahanpesun vastaisen lain mukaisesti.
Ennen kieltoaan Binance hallitsi tiettävästi markkinoita, sillä sen osuus Intian kansalaisten arviolta 4 miljardin dollarin kryptovaluuttaomistuksista oli lähes 90 prosenttia.
Tämä määräävä asema johtui ensisijaisesti siitä, että Binance ei noudattanut Intian verosäännöksiä. Toisin kuin rekisteröidyt pörssit, jotka perivät yhden prosentin lähdeveron (TDS) transaktioista, Binance helpotti kaupankäyntiä ilman tätä verovaikutusta.
Kryptovaluuttakaupan 1 prosentin TDS-veron käyttöönotto Intiassa aiheutti todistettavasti merkittävän käyttäjämuuton, jossa miljoonat käyttäjät siirtyivät offshore-kryptopörsseihin, kuten Binanceen.
2023 oli turbulentti vuosi Intian kryptomarkkinoilla
Intian kryptomarkkinoilla oli vaikeuksia vuonna 2023, kun hallitus harkitsi täydellisen kryptokiellon asettamista.
Kuitenkin tänä vuonna hallitus on kääntänyt kurssiaan ja siirtynyt tukemaan kryptopelaajien itsesääntelyä. Tämä on merkittävä muutos, jossa keskuspankki kannustaa alaa perustamaan itsesääntelyjärjestöjä (SRO) – myönteinen askel eteenpäin.
Raportissaan analyysiyhtiö Chainalysis korostaa kryptovaluuttojen kasvavaa käyttöä Intiassa, mikä vahvistaa alan merkitystä entisestään. Näin ollen Intian kryptomarkkinat ovat nyt positiivisessa kehityksessä.
Hallituksen lisääntynyt ymmärrys kryptoteknologiasta näkyy keskusteluissa, joissa esitetään monipuolisia kysymyksiä.
Digitaaliseen varainhoitoon keskittyneen Liminal Custody -yhtiön Intian kryptomarkkinoiden ja globaalien kumppanuuksien maajohtaja Manhar Garegratin kommentit heijastavat tätä kehitystä:
“Huomaamme, että sekä keskushallinnon että osavaltioiden hallitusten kiinnostus verkkokolmosia kohtaan kasvaa. Parlamentissa käydään paljon keskustelua Web3:sta, ja vastaukset ovat olleet selkeitä, mikä osoittaa, että tämä on selvästi tulevaisuuden suunta.”
“Yleisesti ottaen, lähes kaikki Intiasta toimivat lailliset toimijat haluavat sääntelyä. He ovat työskennelleet aktiivisesti hallituksen kanssa tämän tavoitteen saavuttamiseksi”, Garegrat kommentoi Cryptonewsille vuoden 2023 lopulla.
Intian keskuspankki varoitteli kryptoista
Intian keskuspankin pääjohtaja Shaktikanta Das varoitteli loppuvuodesta kryptovaluuttojen tuomista riskeistä maailmanlaajuiselle rahoitusvakaudelle, erityisesti kehittyvissä maissa. Hänen puheensa Mumbaissa Business Standard BFSI Insight Summit 2023 -tapahtumassa korosti vastuullista lähestymistapaa kryptovaluuttoihin.
Das korosti kryptovaluuttojen mahdollisia riskejä, viitaten Kansainvälisen valuuttarahaston (IMF) ja rahoitusvakausneuvoston (FSB) raporttiin, joka painottaa tarvetta maakohtaiseen sääntelyyn, erityisesti kehittyvillä markkinoilla. Hän ilmaisi huolensa myös kryptovaluuttojen sääntelyn haasteista ja kysyi peruskysymyksiä näiden digitaalisten omaisuuserien luonteesta.
Das korosti tarvetta ymmärtää kryptovaluuttojen laajempi tarkoitus verrattuna keskuspankkien digitaalisiin valuuttoihin (CBDC). Hän kysyi, mitä kryptovaluutat tarjoavat kansainvälisissä ja kotimaisissa maksuissa, mitä CBDC:t eivät voi täyttää.
Intian keskuspankki esitti tärkeän kysymyksen yksityisten kryptovaluuttojen rinnakkaiselosta keskuspankkien liikkeeseen laskemien valtiollisten valuuttojen kanssa. Das viittasi G20-maiden hyväksymään IMF:n ja FSB:n raporttiin, joka vaatii nopeaa ja koordinoitua sääntelyä krypto-omaisuudelle.
Vaikka Das ymmärtää kryptoyritysten huolenaiheet, hän painotti RBI:n keskittyvän makrotalouden vakauden ylläpitoon. Hän selvensi, että tarkoitus ei ole tukahduttaa innovaatioita vaan varmistaa niiden yhteensopivuus yleisen edun kanssa ja yhteiskunnan hyödyksi.
Intian keskuspankki keskittyy CBDC:n kehittämiseen kilpailun torjumiseksi yksityisten kryptovaluuttojen kanssa. Das painotti, että CBDC:t vastaavat kryptovaluuttojen tarpeisiin turvallisemmin.
