Osta kultaa – Sijoitusopas kullan ostamiseen 2024

Jos etsit sijoituskohdetta, jonka arvo pysyy korkeana myös taloudellisesti huonoina aikoina, osta kultaa. Kulta on yksi ammattilaissijoittajien suosikkikohteista, eikä pelkästään siksi, että se säilyttää arvonsa hyvin. Tämän lisäksi kulta tarjoaa useita tapoja sijoittaa siihen. Ei siis hätää, sinun ei tarvitse ostaa kokonaista kultaharkkoa ja investoida sen turvalliseen varastointiin.

Miksi sijoittaa kultaan ja miten sijoittaa kultaan ovat ne yleisimmät kysymykset tämän arvometallin kohdalla, ja vastaamme molempiin tässä artikkelissa. Lisäksi tarjoamme vinkkejä siitä, miten ja mistä kullan ostaminen onnistuu helpoiten.

Siinä missä osakkeiden suorituskykyyn vaikuttavat monet tekijät, kuten talouden tila, poliittiset päätökset ja globaalit tapahtumat, kullan arvo pysyy korkeana erityisesti silloin, kun taloudella menee huonosti. Siksi sen lisäämistä sijoitusportfolioon kannattaa miettiä.  Sukelletaan suoraan asiaan!

Mistä voi ostaa kultaa?

Suomessa on tarjolla monia erilaisia kaupankäyntialustoja, jotka vastaavat erilaisiin sijoitusmieltymyksiin ja tarpeisiin. Näitä alustoja ovat muun muassa online-pankkien tarjoamat palvelut, itsenäiset välittäjät ja sijoituspalvelut, sijoitusrahastoyhtiöiden tarjoamat alustat.

Lisäksi löytyy sähköisiä kaupankäyntijärjestelmiä (ECN), algoritmikaupankäyntialustoja, mobiilisovelluksia, sijoituspalveluyritysten tarjoamia alustoja sekä välityspalveluita monenlaista sijoittamista varten. Eli kun olet sitä mieltä, että on aika ostaa kultaa, valinnanvaraa ostopaikan suhteen löytyy!

Suosituimmat kaupankäyntialustat kultaan sijoittamiseen vaihtelevat käyttäjien tarpeiden ja mieltymysten mukaan. Osta kultaa ja myy kultaa helpoiten netin tarjoamien palveluiden kautta.

Tässä meidän suosituksemme alustoista joista voit ostaa kultaa sijoitusportfolioosi helposti vaikka heti tänään.

XTB – Eurooppalainen Forex- ja CFD-sijoitusalusta

XTB on Euroopassa toimiva online-sijoituspalvelu, joka on tunnettu helppokäyttöisyydestään. Lisäksi sen toiminta eurooppalaisena palvelun tarkoittaa, että sen palveluiden on vastattava EU:n sääntelyä ja lakeja. Tämä tarkoittaa sitä, että tuhansien online-palveluntarjoajien joukossa XTB on yksi luotettavimmista.

Osta kultaa XTB:n kautta monin eri tavoin. Palvelu tarjoaa erilaisia tilityyppejä, joiden mukaisesti voit räätälöidä sijoituskokemuksesta juuri sinulle sopivan. Tämä tarkoittaa, että XTB sopii sekä aloittelijoille että kokeneemmille kaupankävijöille.

Yksinkertaisen käyttöliittymänsä vuoksi XTB:ssä jokaisen käyttäjän on helppo ymmärtää sijoittamisen kaavioita ja käyttää niitä avuksi kaupankäynnissä. Lisäksi alustan hinnoittelu aktiivisessa kaupankäynnissä (spread-maksut) ovat hyvin kilpailukykyiset.

Ja kustannustehokkuus tarkoittaa tietenkin sitä, että sijoittajalle jää enemmän tuottoja nostettavaksi menetyksekkään kaupankäyntipäivän päätteeksi.

Tiivistettynä XTB keskittyy tarjoamaan Forex- ja CFD-kaupankäyntiä. Sen sijoituskohteiden valikoimasta löytyy tottakai myös kultaa.

Tässä on joitain XTB:n tärkeimpiä etuja nimenomaan kultaan sijoittaville:

1. Tiukat keskimääräiset ECN-erot 0 pisteestä
2. Matala, läpinäkyvä maksurakenne
3. xStation5-työpöytäalusta edistyneillä työkaluilla
4. Tarjoaa myös pääsyn MT4-alustalle
5. Kattavat markkinatutkimukset ja työkalut
6. Live-webinaarit ja koulutusresurssit
7. Negatiivisen tasapainon suojaus
8. Tukee EA:ta, suojausta ja scalpingia

Kuten huomaat edeltä, XTB tarjoaa kehittyneen kaupankäynti-infrastruktuurin aktiivisille kultakauppiaille xStation- ja MT4-alustojensa kautta. Lisäksi sen tarjoamat laajat oppiresurssit tekevät tästä alustasta sopivan myös aloittelijoille.

Skilling – Monipuolinen kaupankäynti- ja sijoituspalvelu

Skilling on CySEC:n ja FSA:n sääntelemä monipuolinen välittäjä ja sijoituspalvelu. Se on lisäksi välittäjä markkinajohtaja kauppiaille, jotka haluavat laajan kirjon sijoituskohteita ja -tapoja.

Osta kultaa Skillingin alustalta, joka tarjoaa lisäksi yli 800 muuta sijoitusvälinettä, mukaan lukien Forex, osakkeet, indeksit, hyödykkeet ja monet muut markkinat. Skillingin tarjoamat spread-maksut ovat sen kilpailijoihin verrattuna kilpailukykyisiä, ja ne alkavat 0,1 pisteestä.

Lisäpotkua Skillingin palvelutarjontaan tuovat sen patentoidut kaupankäynnin työkalut: Skilling Trader sekä cTrader ja MetaTrader 4. Lisäksi Skilling on palveluna käyttäjäystävällinen ja sen muotoilu on yksinkertainen. Näin ollen se sopii sekä aloittelijoille että kokeneille kauppiaille.

Mitä tulee kultaan sijoittamiseen, Skilling tarjoaa kultaa kaupankäyntiin CFD-muodossa, mukaan lukien kulta-ETF:t ja paljon muuta. Kaupankäynnin tueksi Skilling tarjoaa laajan kavalkadin hyödyllisiä työkaluja, kuten tilastoja ja tietoja markkinoista.

Lisäksi Skilling tarjoaa laajan valikoiman maksutapoja, mukaan lukien Visa, Mastercard, Neteller, AstroPay ja Skrill. Lisäksi aloittelijat voivat huoletta opetella Skillingin käyttöä sen ilmaisen demotilin kautta. Osta kultaa Skillingistä monipuolisesti ja turvallisesti.

Osta kultaa – Useita tapoja sijoittaa kultaan

Sen sijaan, että lähtisit ostoksille ihan konkreettisen kultaharkon perässä, osta kultaa helposti netissä sijoituskohteen tavoin. Kultaharkon omistaminen vaatisi, että rakennuttaisit sille turvallisen säilytystilan ja hankkisit harkolle vakuutukset, kun taas kultaan sijoittaminen netissä vaatii ainoastaan valitsemaasi palveluun rekisteröitymistä, jonka jälkeen palvelu hoitaa kaiken edellä mainitun.

Osta kultaa suoraan kotisohvaltasi esimerkiksi ETF:ien, hyödykkeen tai kultakaivosten osakkeiden kautta. Alla esittelemme kuusi tapaa ostaa kultaa.

Osta kultaharkkoja ja –kolikoita

Kuten mainitsimme, sinulla on mahdollisuus ostaa kultaa ihan sen konkreettisessa muodossa, eli harkkona. Suomesta löytyy useita palveluntarjoajia, joiden kautta kultaharkkoja voi hankkia suoraan netistä. Jos harkko tuntuu liian suurelta investoinnilta, voit myös ostaa kultakolikoita.

Kullan ostaminen fyysisessä muodossa tuo kuitenkin mukanaan omat haasteensa. Ensinnäkin kullan säilytys vaatii jo itsessään suuria investointeja. Sinun on varmistettava, että ostamasi kultaharkot tai kolikot säilytetään turvallisessa tilassa, ja että omaisuudelle on tarvittavat vakuutukset.

Tämä kaikki voi maksaa pitkän pennin pelkän sijoituksen päälle. Ja jos kullan hinta ei sitten nousekaan odotetulla tavalla, nämä ylimääräiset investoinnit voivat syödä tuottosi. Osta kultaa fyysiessä muodossa ainoastaan silloin, kun se voisi oikeasti olla kannattavaa.

Kultaharkkojen ja kolikoiden osto netissä tapahtuu helposti: sinun tulee vain valita välittäjä (kuten paikallinen jälleenmyyjä tai JM Bullion) ja tehdä tilaus tarjoajan sivuston kautta. Huomaa, että kultaa voi ostaa myös panttilainaamoista.

Fyysistä kultaa ostettaessa huomioon tulee ottaa kullan spot-hinta (tämänhetkinen unssihinta).

Osta kultafutuureja

Jos pidät spekuloinnista, futuurikauppa on ihan sinun juttusi. Osta kultaa futuurien kautta, jolloin voit spekuloida kullan hinnan kehittymisestä lyhyen ajan sisällä, ja ansaita samalla tuottoa.

Futuurien käyttö sijoitustyökaluna kiinnostaa monia erityisesti siksi, että ne tarjoavat valtavia vipuvaikutuksia. Vipuvaikutusta hyväksi käyttämällä sijoittaja voi moninkertaistaa tuottonsa. Tämä toimii käytännössä niin, että ostat useita kultafutuureja suhteellisen pienellä rahasummalla.

Jos kultafutuurien hinta sitten liikkuu haluamaasi suuntaan, voit ansaita paljon rahaa hyvin nopeasti. Tässä piilee kuitenkin se riski, että vipuvaikutus toimii myös toiseen suuntaan. Jos hinta meneekin “väärään” suuntaan, saatat joutua maksamaan suuria tappioita palveluntarjoajalle.

Arvioi siis aina riskinsietokykysi tarkkaan, kun olet lähdössä sijoittamaan futuureihin.

Osta kulta-ETF

Kahden edellä mainitun korkeariskisen tavan lisäksi voit osta kultaa myös vähempiriskisesti käyttämällä pörssinoteerattuja rahastoja (ETF). Suurin osa ETF:iä tarjoavista palveluntarjoajista tarjoaa seuraavat kulta-ETF:t.

Parhaat kulta-ETF:t

ETF	Tunniste
SPDR Gold Shares	(GLD)
iShares Gold Trust	(IAU)
Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF	(SGOL)

ETF:n kautta sijoittaessasi sijoitat indeksiin, joka seuraa kullan hinnan kehitystä, ja sijoittaa kultarahastoihin niin, että tuotot jäisivät mahdollisimman korkeiksi. Toisin sanoen sijoitat ETF:ään, joka sitten hoitaa kaiken työn sinun puolestasi.

Se, mistä sinun tulee maksaa tässä sijoitusmuodossa, on ETF:n vuosikustannus. Tämä on hyvin aloittelijaystävällinen tapa ostaa kultaa, sillä ETF:llä on parempi likviditeetti, kuin fyysisellä kullalla. Lisäksi niiden kautta voit käydä kauppaa helposti, vaikka kotisohvaltasi.

Osta kultakaivososakkeita

Osakesijoittaminen on erityisesti suomalaisille mieluisa tapa sijoittaa rahaa. Osta kultaa osakkeiden kautta sijoittamalla esimerkiksi kultakaivosten osakkeisiin.

Kultaosakkeisiin sijoittamalla sijoittajat voivat hyötyä kullasta erityisesti kahdella tavalla:

1. Ensinnäkin, jos kullan hinta nousee, myös kaivosten voitot ja osingot kasvavat.
2. Toiseksi, kaivoksella on kyky nostaa tuotantoa ajan myötä, jolloin tuottosi voivat kasvaa.

Osakkeisiin sijoitettaessa sijoittajie on aina ymmärrettävä ja otettava huomioon yrityksen liiketoiminta huolellisesti. Lisäksi tulee harkita, minkäkokoisen riskin budjettisi pystyy kattamaan, ja sijoittamaan ainoastaan sen verran.

Klikkaa linkistä ja katso, mitkä ovat parhaat osakkeet sijoittaa nyt.

ETF:t, jotka omistavat kaivososakkeita

Kultakaivosten osakkeisiin sijoittaminen vaatii hyvin paljon tutkimustyötä itse sijoittajalta. Sinun on selvitettävä minkätyyppisiä kaivoksia markkinoilta löytyy, miten ne ovat pärjänneet kilpailussa pidemmällä aikavälillä, miten niitä johdetaan, ja millaista tuottoi ne ovat ennen antaneet sijoittajille, sekä miltä niiden tulevaisuus näyttää.

Jos kaikki tämä tuntuu ylivoimaselta, voit myös valita ETF:iä, jotka seuraavat useiden kultakaivosten toimintaa ja kehitystä. Toisin sanoen tämä ETF tekee kaiken tutkimustyön puolestasi ja valitsee parhaat kultakaivososakkeet indeksiinsä. Sinun tarvitsee vain sijoittaa kyseiseen indeksiin.

Huomaa, että näiden ETF:ien kulusuhteet ovat 0,51 prosenttia, 0,52 prosenttia ja 0,39 prosenttia maaliskuusta 2022 alkaen. Ne ovat ennen kaikkea yksi parhaista tavoista hajauttaa sijoitussalkkuasi.

Osta kultaa hyödykkeenä

Viimeisenä, mutta ei suinkaan vähäisimpänä, osta kultaa hyödykkeenä. Tämä tarkoittaa, että sijoitat suoraan kultaan raaka-materiaalina eli jalometallina. Toisin sanoen kyseistä kultaa ei ole vielä muovattu harkoksi tai kolikoksi.

Vaikka hyödykkeisiin sijoittaminen on riskialttiimpaa ja vaatii sijoittajalta jälleen tarkkaa tutkimustyötä, se ei sinällään eroa kovinkaan paljoa rahastoihin tai osakkeisiin sijoittamisesta. Kultaan sijoittaminen hyödykkeenä kasvattaa suosiotaan usein silloin, kun taloudessa menee huonosti.

Moni siirtää varojaan tällöin kultaan, koska se säilyttää arvonsa hyvin, ja sen kysynnän kasvaessa sen arvo myös nousee. Tämä on nähtävissä esimerkiksi silloin, kun joukko-velkakirjojen, osakkeiden ja kiinteistöjen tuotto laskee.

Yleisesti ottaen metalli- ja hyödykesijoitukset yleisesti tulee nähdä pitkäaikaisina sijoituksina ja vaihtoehtoisena varallisuuden suojaamisena.

Katsotaan vielä, mitä mahdollisia etuja jalometalleihin hyödykkeenä sijoittaminen voi tuoda mukanaan:

• Kulta hyödykkeenä on pitkän aikavälin sijoitus.
• Jalometallit eivät koskaan menetä koko arvoaan.
• Kulta on arvonlisäverosta vapaa jalometalli.

Kulta ja kryptovaluutat

Erikoisena kehityksenä kullan saralla on viime aikoina nähty pankkijätti HSBC, joka antaa Hongkongin yksityissijoittajille mahdollisuuden ostaa aitoa kultaa digitaalisten rahakkeiden eli tokeneiden avulla. HSBC:n uusi kultasijoitus on saatavilla pankin verkkopankkipalvelun ja sovelluksen kautta. Tämä lisää kultaan sijoittamisen työkalujen joukkoon yhden lisää.

Kyseessä on ensimmäinen kerta, kun HSBC käyttää yksityistä hajautettua pääkirjaansa tavallisille sijoittajille. Kultapoletin käyttämiseen pankki käyttää digitaalisten varojen alustaansa Orionia. Tämä alusta helpottaa joukkovelkakirjojen kaltaisten digitaalisten omaisuuserien liikkeeseenlaskua ja varastointia.

HSBC Gold Tokenin käyttöönotto merkitsee Orion-alustan ohjaamien vähittäistuotteiden aloittamista. Järjestelmä tuottaa digitaalisia tokeneita, jotka edustavat todellisia kultaharkkoja, ja mahdollistaa niiden kaupan HSBC:n yhden jälleenmyyjän alustan kautta.

Tämä kehitys voidaan nähdä ensimmäisenä konkreettisena askeleena kohti uuden aikakauden sijoitusmahdollisuuksia, joissa kulta ja parhaat altcoinit ostaa 2024 tekevät yhteistyötä.

Pysy kehityksen kärjessä ja katso uusimmat kryptovaluutta-alan uutiset.

Ota nämä asiat huomioon kultaan sijoittaessa

Osta kultaa erityisesti silloin, kun etsit hyvää turvasatamaan varoillesi pitkällä aikavälillä. Huomaa kuitenkin, että kaikki kultaan sijoittamista tarjoavat instrumentit eivät ole samanlaisia, ja niiden tuottopotentiaali voi vaihdella suuresti.

Yleisesti ottaen on muutamia periaatteita, joita kannattaa harkita valitessasi tapaa sijoittaa kultaan. Listasimme alle muutamia tärkeimpiä seikkoja, joita ottaa huomioon.

• Ymmärrä sijoitusstrategiasi: Ennen kuin aloitat kultaan sijoittamisen, sinun tulisi määrittää itsellesi sijoitusstrategia. Haluatko sijoittaa pitkällä vai lyhyellä aikavälillä? Oletko valmis ottamaan suurempaa riskiä suuremman tuoton toivossa vai etsitkö vakaata ja tasaisempaa tuottoa?
• Tutki tapoja sijoittaa kultaan perusteellisesti: Ennen kuin osta kultaa, tutki huolellisesti tapoja ja sijoitusinstrumenttejä, joiden kautta voit sijoittaa.
• Hajauta sijoituksesi: Älä laita kaikkia munia samaan koriin. Hajauttaminen eri toimialoille ja yrityksiin voi auttaa suojaamaan salkkuasi markkinoiden heilahteluilta. Näin voit vähentää riskiä, että yksittäisen yrityksen tai toimialan ongelmat vaikuttavat merkittävästi salkkusi arvoon.
• Seuraa markkinoita ja tee säännöllisesti tarkastuksia: Kullan arvo voi vaihdella markkinoiden mukaan, joten on tärkeää seurata markkinatrendejä ja tehdä säännöllisiä tarkastuksia salkkusi suorituskyvystä. Näin voit reagoida nopeasti muutoksiin ja tehdä tarvittaessa muutoksia sijoitusstrategiaasi.
• Huomioi makrotalouden tekijät: Vaikka kulta usein hyötyy taloudellisesti huonoista ajoista, on silti tärkeää pitää silmällä makrotalouden tekijöitä, kuten talouskasvu, inflaatio, korkotaso ja geopoliittiset tapahtumat. Nämä tekijät voivat vaikuttaa markkinoihin laajemmalti ja siten myös sijoituksiisi.

Onko kulta hyvä sijoitus?

Monia on varmasti tätä artikkelia lukiessa mietityttänyt kannattaako kultaan sijoittaminen. Kuten olemme tässä artikkelissa useaan otteeseen todenneet, kulta säilyttää ja jopa nostaa arvoaan silloin, kun taloudessa yleisesti menee huonosti. Siksi kulta nähdään tietynlaisena ‘turvasatamana’ sijoitusmarkkinoilla.

Jos mietit miksi kultaan kannattaa sijoittaa, tässä olisi muutama pohtimisen arvoinen pointti, jotka tekevät kullasta hyvän sijoituskohteen:

• Tuotot: Osta kultaa puskuriksi esimerkiksi tiettyjen osakkeiden ja joukkovelkakirjojen hintojen muutoksia vastaan
• Likviditeetti: Tietynlaiset kultapohjaiset ​​omaisuuserät voidaan helposti muuttaa rahaksi.
• Matala korrelaatio: Kulta säilyttää arvonsa taloudellsten laskusuhdanteiden aikana, joten esim. osakkeiden laskiessa kullan hinta voi nousta – ja päinvastoin
• Hajautus: Koska kulta ei yleensä korreloi voimakkaasti muiden sijoituskohteiden kanssa, se voi auttaa hajauttamaan sijoitussalkkuasi tehokkaasti.
• Arvon säilytys: Sijoittajat turvautuvat usein kultaan silloin, kun maailmantalous horjuu.

Osta kultaa – Yhteenveto

Sen sijaan, että ostaisit kultaa sen fyysisessä muodossa harkkoina tai kultakolikoina, osta kultaa erilaisten sijoitusinstrumenttien kautta. Tällaisia tuotteita ovat esimerkiksi ETF-rahastot, kultakaivosten osakkeet ja futuurit.

Ennen kuin lähdet sijoittamaan kultaan, sinun tulee kuitenkin tehdä tarkkaa tutkimustyötä siitä, mikä on sijoitusstrategiasi ja -budjettisi, sekä minkä kokoisen riskin pysty ottamaan. Lisäksi mieti minkätyyppinen sijoittaminen sopii parhaiten sinulle.

Usein kysytyt kysymykset

Kysymys: Mistä voi ostaa kultaa?

Vastaus: Osta kultaa joko fyysisessä muodossa tai sijoitusinstrumenttien kautta netissä suoraan kotisohvaltasi. Voit valita fyysisen harkon tai kolikoiden, ETF-rahastojen, kultakaivososakkeiden ja monen muun välillä. Tee omaa tutkimusta ennen kultaan sijoittamista.

Kysymys: Miten kultaan voi sijoittaa?

Vastaus: Kultaan voi sijoittaa suoraan netin palvelutarjoajien kautta. Voit joko ostaa fyysistä kultaa tai käyttää online-sijoituspalveluita, joissa voit sijoittaa kultaan ETF:ien kautta tai hyödykkeenä. Myös osakesijoittaminen onnistuu.

Kysymys: Onko kulta hyvä sijoitus?

Vastaus: Kulta tunnetaan ennen kaikkea hyvänä suojana inflaatiota vastaan, sillä se säilyttää arvonsa myös taloudellisesti epävarmoina aikoina. Näin siitä huolimatta, vaikka paperivaluutta menettää ostovoimansa. Tämä johtuu kullan rajallisesta tarjonnasta ja nousevasta kysynnästä.

Lähteet

• Hinnanerosopimus – CFD (Techopedia)
• Sijoita kultaan (K. A. Rasmussen)
• Osta ja myy kultaa (Suomen kultareservi)
• Kultaan sijoitus (Jalonom)